單項選擇題業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查有內(nèi)部資料核查法、現(xiàn)場核查法、()。

A、綜合檢查
B、非現(xiàn)場監(jiān)測
C、專項檢查
D、回訪客戶法


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1.單項選擇題業(yè)務(wù)運營風(fēng)險核查的工作原則(全面性原則、及時性原則、嚴(yán)肅性原則()。

A、完整性原則
B、保密性原則
C、風(fēng)險導(dǎo)向原則
D、安全性原則

2.單項選擇題被風(fēng)險事件的沖擊程度與風(fēng)險暴露水平值的大小成()。

A、正比
B、反比
C、無關(guān)聯(lián)
D、以上都不對

3.單項選擇題風(fēng)險驅(qū)動因素按照大類分為內(nèi)部因素和()。

A、操作因素
B、道德因素
C、外部因素
D、制度因素

4.單項選擇題()是指風(fēng)險事件的風(fēng)險總分值與風(fēng)險事件數(shù)量之比,表示特定機構(gòu)或個人相關(guān)風(fēng)險事件的平均風(fēng)險程度。

A、風(fēng)險暴露水平
B、風(fēng)險率
C、風(fēng)險度
D、風(fēng)險驅(qū)動因素

6.單項選擇題()是用于衡量特定對象面臨風(fēng)險威脅的現(xiàn)實狀況,揭示其被風(fēng)險事件沖擊的程度.

A、風(fēng)險暴露水平
B、風(fēng)險率
C、風(fēng)險度
D、風(fēng)險驅(qū)動因素

8.單項選擇題業(yè)務(wù)運營風(fēng)險模型按照處理方式分為()、監(jiān)測確認、統(tǒng)計分析三類。

A、直接確認
B、間接確認
C、系統(tǒng)控制
D、流程分析

10.單項選擇題業(yè)務(wù)運營風(fēng)險模型按照風(fēng)險特征與監(jiān)控對象的不同分為()和交易行為類。

A、特殊交易類
B、資金異動類
C、顯著風(fēng)險類
D、重點關(guān)注類

最新試題

工商銀行重點拓展的小微企業(yè)客戶集群不包括以下哪類()

題型:單項選擇題

對以小微企業(yè)名義辦理經(jīng)營快貸且單戶超過200萬元的,經(jīng)辦行須至少每()個月進行一次現(xiàn)場檢查,相關(guān)要求按工商銀行現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行,貸款期限在6個月(含)以內(nèi)的除外。

題型:單項選擇題

小企業(yè)周轉(zhuǎn)貸款、微型客戶小額擔(dān)保貸款可采用行業(yè)龍頭企業(yè)保證方式。行業(yè)龍頭企業(yè)應(yīng)為所在細分行業(yè)排名靠前、對其上下游具有優(yōu)勢地位的大中型企業(yè),同時符合近兩年工商銀行評定信用等級均在()(含)以上。

題型:單項選擇題

()貸款是指工商銀行向借款人發(fā)放的,用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營資金需求或置換生產(chǎn)經(jīng)營過程中產(chǎn)生的負債性資金的人民幣貸款。

題型:單項選擇題

關(guān)于小微企業(yè)稅務(wù)貸說法錯誤的是()

題型:單項選擇題

對于財務(wù)報表錄入頻度,下列說法錯誤的是()

題型:單項選擇題

對于個人經(jīng)營貸款用于置換負債性資金的,原則上須在落實有效擔(dān)保后放款。對于采用第二順位抵押的,貸款行須全面了解擬抵押房產(chǎn)情況,確保產(chǎn)權(quán)清晰無爭議,工商銀行貸款發(fā)放后()須解除原有第一順位抵押,確立工商銀行第一順位抵押權(quán)。

題型:單項選擇題

小微客戶單戶授信限額。微型客戶工商銀行最高授信額度不超過(),剔除強擔(dān)保融資后不超過()。

題型:單項選擇題

小微企業(yè)固定資產(chǎn)購建貸款期限在1年(含)以內(nèi)的,采用()方式。期限超過1年的,原則上應(yīng)采用按月分期還款。對經(jīng)營穩(wěn)定、發(fā)展前景好、與工商銀行信貸合作記錄良好的企業(yè),可實行按季或半年分期還款。

題型:單項選擇題

線上供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)核心企業(yè)以下()條件要求符合。

題型:單項選擇題