多項選擇題各行對符合以下特征的交易應作重點關注，并識別確認可疑交易：（）

A.短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業(yè)務相符
B.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標準
C.法人、其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人、其他組織的匯款
D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現大量資金收付


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1.多項選擇題各行在履行客戶身份識別義務時，應當向總行和中國人民銀行當地分支機構報告以下可疑行為：（）。

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的
B.對向境內匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的
C.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的
D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的

2.多項選擇題下列符合高風險客戶的是：（）。

A.被列入國家有關部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單及其他禁止性名單
B.外國現任的或者離任的履行重要公共職能的人員，包括國家元首、政府首腦、高層政要，重要的政府、司法或者軍事高級官員，國有企業(yè)高管、政黨要員等，或者這些人員的家庭成員及其他關系密切的人員
C.因涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪行為被監(jiān)管機構或國家有關部門要求協(xié)助調查
D.利用虛假證件辦理業(yè)務
E.屬于典當與拍賣等高風險行業(yè)
F.來自國家有關部門發(fā)布的制裁、禁運的國家和地區(qū)

3.多項選擇題低風險等級客戶的標準：（）。

A.各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊（以上各項不含其下屬的各類企事業(yè)單位）、擁有國內法人資格的同業(yè)
B.未與交行建立個貸、理財業(yè)務關系的，且僅辦理少量儲蓄業(yè)務的個人客戶
C.長期不動戶
D.確認客戶資產或交易行為與其身份、財務狀況、經營業(yè)務等相符

4.多項選擇題其他風險等級客戶評級檔案的保存期限為從（）當年起，至少（）。（）

A.與客戶業(yè)務關系開始
B.與客戶業(yè)務關系結束
C.五年
D.十年

5.多項選擇題省直分行業(yè)務處理中心應定期開展對可疑交易報告工作的自查，并及時將自查情況報送分行法律合規(guī)部，應該檢查（）。

A.檢查系統(tǒng)數據處理的及時性，確保各項數據的處理符合交行規(guī)定
B.檢查報告信息的完整性，確保通過系統(tǒng)上報合規(guī)部復審的可疑交易報告各項數據必填要素填寫完整
C.檢查系統(tǒng)數據處理的質量，確保不存在明顯的漏報、錯報或防御性上報
D.檢查異常交易人工上報數據的匹配情況，確保匹配成功