單項選擇題通過對客戶的現(xiàn)有投資組合進行分析,下列哪一項不屬于理財規(guī)劃師需要明確的()。

A.關注經濟統(tǒng)計信息,掌握實時的經濟運行變動情況
B.明確客戶現(xiàn)有投資組合中的資產配置狀況
C.注意客戶現(xiàn)有投資組合的突出特點
D.根據經驗或者規(guī)律,對客戶現(xiàn)有投資組合情況做出評價


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1.單項選擇題下列哪一項不屬于理財師關注宏觀經濟時所要注意的因素()。

A.關注經濟統(tǒng)計信息,掌握實時的經濟運行變動情況
B.關注世界經濟局勢的變化
C.密切關注各種宏觀經濟因素,如利率、匯率、稅率的變化
D.關注政府及科研機構的分析、評論

2.單項選擇題理財師要對客戶相關的投資信息進行分析,下列哪一項不屬于理財師所要分析的相關投資信息()。

A.相關財務信息
B.宏觀經濟形勢
C.天氣情況
D.客戶家庭預期收入信息

3.單項選擇題客戶的基本財務表格主要包括()。

A.個人資產負債表和個人現(xiàn)金流量表
B.投資組合細目表
C.客戶目前收入結構表
D.客戶投資需求與目標表

5.單項選擇題下列哪一項不屬于投資規(guī)劃所需要的相關信息編制特定表格()。

A.客戶現(xiàn)有投資組合細目表
B.客戶目前收入結構表
C.目前支出結構表
D.現(xiàn)金流量表

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假如張先生持有債券的必要收益率為8%,那么單張債券的現(xiàn)值是()元。

題型:單項選擇題

張先生了解到任何投資都是有風險的,下列()屬于投資股票的系統(tǒng)性風險。

題型:多項選擇題

唐先生在您的帶動下自己也學習理財知識后,認為將養(yǎng)老金應當配置一些年金類產品做一個資產配置,那么關于資產配置基本含義的論述正確的有?()

題型:多項選擇題

唐先生企業(yè)為其繳納養(yǎng)老金,并且配置了年金險作為養(yǎng)老金的補充,為適當增加養(yǎng)老金儲備,其計劃在自己的養(yǎng)老金中配置少量基金,下列屬于評級基金步驟的是()。

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()是資產管理產品中最主要的類別,也是投資規(guī)劃中最常用的工具。

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唐先生擔心自己家庭未來發(fā)生財務危機影響孩子留學,以下投資手段可以有效解決唐先生困擾的是()。

題型:單項選擇題

如果現(xiàn)在唐先生由于經濟能力,無法投入所需金額,為了保持退休后的生活質量不變,考慮推遲退休5年,則每年需要投入的金額降為()元。

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關于唐先生家庭的財務診斷正確的是()。

題型:單項選擇題

唐先生的資產中,包含了14萬元的活期和2萬元定期,為適當增加其收益率,可以建議其部分調整為貨幣基金,對于這種現(xiàn)金管理工具的說法正確的是()。

題型:多項選擇題

唐先生雖然對養(yǎng)老金有所計劃,但是還擔心通貨膨脹對自己養(yǎng)老金的侵蝕。假設通貨膨脹率4%,現(xiàn)在的100萬,20年后相當于多少錢?()

題型:單項選擇題