單項(xiàng)選擇題王先生今年的年齡為35歲,他打算65歲時(shí)退休。王先生決定聘請理財(cái)規(guī)劃師為其進(jìn)行退休規(guī)劃,為的是在退休后仍然能夠使其生活水平保持不變。王先生在和他的理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行綜合分析后,初步達(dá)成以下共識:(1)由于目前物價(jià)上漲水平較高,在考慮到通貨膨脹的因素后,預(yù)計(jì)他退休后每年的生活費(fèi)為11.5萬元。(2)根據(jù)王先生目前的身體狀況來考慮,預(yù)計(jì)他可以活到82歲。(3)王先生準(zhǔn)備拿出20萬元作為退休儲(chǔ)備金的啟動(dòng)資金。(4)王先生準(zhǔn)備采用定期定額的投資方式,在每一期末進(jìn)行一筆固定的投資。(5)王先生準(zhǔn)備在退休前與退休后采取不同的投資策略,在退休前由于有充足的收入來源,則采取積極的投資策略,投資的預(yù)期收益率為6.5%,而退休后采取消極的投資策略,投資的預(yù)期收益率為3.5%。從上面的信息我們可以推算出王先生從現(xiàn)在到退休,還需要工作()年。

A.25
B.30
C.35
D.40


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2.單項(xiàng)選擇題楊先生今年的年齡是35歲,他打算在65歲時(shí)退休。他想聘請一個(gè)理財(cái)規(guī)劃師為他量身定做一個(gè)退休規(guī)劃方案,為的是在退休后仍然能夠保持較高的生活水平。楊先生通討與理財(cái)規(guī)劃師的交流,認(rèn)為:(1)由于目前的物價(jià)上漲水平較高,在考慮到通貨膨脹的因素后,預(yù)計(jì)楊先生退休后每年需要的生活費(fèi)為12.5萬元。(2)楊先生目前的身體狀況較好,根據(jù)他目前的身體條件來看,預(yù)計(jì)他可以活到75歲。(3)楊先生為了進(jìn)行退休規(guī)劃,準(zhǔn)備拿出15萬元來作為啟動(dòng)資金。(4)楊先生打算采用定期定額投資方式,每年年末投入一筆資金,一直到他退休。(5)楊先生準(zhǔn)備在退休前和退休后采取不同的投資策略,在退休前準(zhǔn)備采取積極的投資策略,投資的預(yù)期收益率為8%,而退休后則采取消極的投資策略,投資的預(yù)期收益率為4%。根據(jù)上述楊先生具體的情況,下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的建議,不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/a>

A.定期定額投資,選擇1~2只管理良好的平衡型基金
B.定期定額投資,1/3于小盤股票基金,1/3于大盤股票基金,1/3于長期債券基金
C.提高退休后期望收益率,選擇股票投資
D.適當(dāng)降低期望收益率,做穩(wěn)健的投資,再配合每年適當(dāng)?shù)淖芳油顿Y補(bǔ)足退休金的缺口

最新試題

根據(jù)上述楊先生具體的情況,下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的建議,不適當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

題型:單項(xiàng)選擇題

從上面的信息我們可以推算出王先生退休后還能再活()年。

題型:單項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃師在對客戶進(jìn)行職業(yè)建議時(shí),更看重的是客戶現(xiàn)在和未來的財(cái)務(wù)狀況,以及職業(yè)選擇所能帶來的現(xiàn)金流。理財(cái)規(guī)劃師對客戶的職業(yè)建議應(yīng)該包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

楊先生在退休前采取的是積極的投資策略,為了能達(dá)到退休前8%的年平均收益率,理財(cái)師可以建議他購買下列哪些金融產(chǎn)品()。

題型:單項(xiàng)選擇題

在退休時(shí)退休基金的賬戶余額應(yīng)為()萬元,才能使其在退休后仍然保持較高的生活水平。

題型:單項(xiàng)選擇題

假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬元的啟動(dòng)資金進(jìn)行退休規(guī)劃,同時(shí)還想保證退休后仍然能夠保持較高的生活水平,則他每年應(yīng)追加投資()萬元。

題型:單項(xiàng)選擇題

作為客戶財(cái)富管家的理財(cái)規(guī)劃師,不僅要幫助客戶管理財(cái)富,還要幫助他們找到最適合且能最大限度地增加財(cái)富的職業(yè)渠道。職業(yè)規(guī)劃是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ),它涉及的是()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列哪一項(xiàng)是影響退休養(yǎng)老規(guī)劃的客觀因素()。

題型:多項(xiàng)選擇題

假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬元的啟動(dòng)資金進(jìn)行退休規(guī)劃,則他到退休時(shí)基金額度為()萬元。

題型:單項(xiàng)選擇題

在退休前,王先生采取的是積極的投資策略,為了滿足退休前6.5%的年平均收益率,下列哪項(xiàng)資產(chǎn)是理財(cái)規(guī)劃師可以建議他購買的()。

題型:單項(xiàng)選擇題