A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性,影響金融市場的穩(wěn)定,增加金融機構的運營風險;
B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化,引起市場動蕩和匯率波動;
C、洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經營的基礎,加大了金融機構的法律和運營風險;
D、金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢,會嚴重損害金融機構的聲譽,還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失,從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務機會的巨大風險
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.電話詢問
B.走訪金融機構
C.書面詢問
D.約見金融機構高級管理人員談話
A、外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶;
B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶;
C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶;
D、在校學生的學生證可作實名證件開立個人銀行賬戶;
A.開立本外幣賬戶、
B.單筆交易金額在人民幣1萬元以上(包括1萬)現(xiàn)金到現(xiàn)金、現(xiàn)金到賬戶的匯款
C.單筆交易金額在人民幣1萬元現(xiàn)金到賬戶的轉賬
D.等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西聯(lián)國際匯款業(yè)務
A.12小時
B.24小時
C.48小時
D.72小時
A.客戶辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務時
B.對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的
C.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的
D.辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常現(xiàn)象
A.黑名單功能。
B.大額、可疑數(shù)據(jù)導出功能。
C.反洗錢報送數(shù)據(jù)匯總功能。
D.司法查詢的輔助功能。
A.記載客戶身份信息的記錄和資料
B.每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿
C.反映金融機構開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料
D.反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件
A、中國人民銀行總行
B、中國人民銀行省一級分支機構
C、中國人民銀行地市中心支行
D、中國人民銀行縣(市)支行
A、未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的;
B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的;
C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的;
D、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的。
A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉
B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉
C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉
D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉
最新試題
非法集資案件涉及領域較多,其中投資理財領域占比較小。
以下哪一項不屬于疑似大宗販毒的客戶身份識別點()?
反洗錢的審計要點包括()。
中國人民銀行及其分支機構按照《法人金融機構反洗錢分類評級標準》,綜合下列哪些因素,對評級指標逐項評價、計分,得出初評分數(shù)()?
以下哪一項不屬于涉嫌電信詐騙的資金交易識別點()?
涉嫌信用卡套現(xiàn)的商戶在扣率方面,通常設置為較高或高收單扣率收費類型。
從行業(yè)特點來看,走私主要集中干進出口貿易領域,走私商品主要有高稅負產品、電子產品、資源性產品(礦產品)、水產凍品、珍稀野生動植物及制品、可回收利用的廢品、成品油、黃金、手表、香煙等,多為生產性原料或者與人民群眾生活密切相關的日用商品。
如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資活動,在什么情況下是不適合開展客戶盡職調查的?
以下關于反洗錢資料保存的方式,說法正確的是()。
以下哪一項不屬于套現(xiàn)洗錢在資金交易方面的識別點()?