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多項選擇題商業(yè)銀行辦理代收代付業(yè)務(wù)必須做到___。

A、授權(quán)范圍內(nèi)履約，指定賬戶辦理代收或代付;
B、遵守結(jié)算紀(jì)律，不得隨意壓票、無理退票和截留、挪用他行或客戶結(jié)算資金;
C、主動配合委托人核對賬務(wù);
D、代收代付業(yè)務(wù)的對應(yīng)關(guān)系建立、撤銷及資料維護(hù)可通過銀行柜臺或自助等方式發(fā)起

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1.多項選擇題商業(yè)銀行應(yīng)從___等方面加強對銀行卡特約商戶的審慎選擇。

A、仔細(xì)審核特約商戶的營業(yè)執(zhí)照和資信狀況;
B、實地了解特約商戶的經(jīng)營規(guī)模;
C、建立與特約商戶的簽約程序;
D、確保所簽約商戶的真實性;
E、加強對特約商戶的培訓(xùn)

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2.多項選擇題下列___屬于銀行卡內(nèi)控制度缺漏風(fēng)險。

A、業(yè)務(wù)流程沒有考慮不相容業(yè)務(wù)崗位的制約;
B、重要操作崗位沒有建立定期輪換制度;
C、重要空白憑證的管理存在漏洞;
D、未能監(jiān)督銀行卡具體制度的執(zhí)行情況;
E、未能對銀行卡具體制度的執(zhí)行情況進(jìn)行后評價

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3.多項選擇題銀行卡的內(nèi)控風(fēng)險主要包括___。

A、持卡人的資信能力變化風(fēng)險;
B、持卡人的惡意透支風(fēng)險;
C、制度缺漏風(fēng)險;
D、制度執(zhí)行風(fēng)險;
E、真實持卡人的欺詐風(fēng)險

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4.多項選擇題商業(yè)銀行對卡戶的管理過程中可能潛藏的風(fēng)險包括___。

A、持卡人的資信能力變化風(fēng)險;
B、持卡人的惡意透支風(fēng)險;
C、信用卡的失竊風(fēng)險;
D、信用卡的偽造及涂改風(fēng)險;
E、真實持卡人的欺詐風(fēng)險

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5.多項選擇題發(fā)卡行通過對公司___等方面進(jìn)行評估，確定其信用額度。

A、財務(wù)狀況;
B、管理能力;
C、在同業(yè)中的地位;
D、擁有住房情況

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6.多項選擇題發(fā)卡行通過對個人申請人___等因素的綜合評估，為持卡人核定信用額度。

A、年齡;
B、職業(yè);
C、工作年限;
D、收入水平;
E、擁有住房情況

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7.多項選擇題委托貸款業(yè)務(wù)中委托貸款對象的借款人應(yīng)向銀行提交如下材料___。

A、貸款申請書;
B、借款人身份證明;
C、借款人公司合同、章程、董事會決議和授權(quán)書等;
D、借款人三年來的財務(wù)報表;
E、委托人要求的其他文件

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8.多項選擇題開辦代理保險業(yè)務(wù)的銀行必須具備的條件有___。

A、取得保險監(jiān)管部門核發(fā)有效的《經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證（兼業(yè)）》;
B、與委托人簽訂書面《保險代理合同書》;
C、代理保險業(yè)務(wù)人員必須取得代理保險業(yè)務(wù)資格;
D、必須制定操作管理辦法、授權(quán)管理規(guī)定等相關(guān)制度，規(guī)范行為;經(jīng)營過程中沒有出現(xiàn)任何違反金融法律法規(guī)的行為

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9.多項選擇題風(fēng)險監(jiān)管應(yīng)貫穿于信用卡業(yè)務(wù)操作的全過程，具體應(yīng)包括以下方面___。

A、強化新發(fā)卡的風(fēng)險防范和信用審查;
B、嚴(yán)格操作規(guī)程的日常管理，完善業(yè)務(wù)流程的內(nèi)控建設(shè)和授權(quán)管理;
C、加強特約商戶的審慎選擇和后續(xù)管理;
D、落實銀行卡風(fēng)險資產(chǎn)的實時監(jiān)控，促進(jìn)新技術(shù)的推廣和應(yīng)用;
E、重視銀行卡業(yè)務(wù)運作的全程監(jiān)督和事后評價

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10.多項選擇題銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險是指銀行卡在使用和交易過程中可能發(fā)生的，涉及___的非正常的經(jīng)濟損失。

A、發(fā)卡行;
B、特約商戶;
C、持卡人;
D、收單銀行;
E、清算機構(gòu)

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