A、在股權(quán)上或者經(jīng)營(yíng)決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的；
B、共同被第三方企事業(yè)法人所控制的；
C、主要投資者個(gè)人、關(guān)鍵管理人員或與其關(guān)系密切的家庭成員（包括三代以?xún)?nèi)直系親屬關(guān)系和二代以?xún)?nèi)旁系親屬關(guān)系）共同直接控制或間接控制的；
D、存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能不按公允價(jià)格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤(rùn)，我行認(rèn)為應(yīng)視同集團(tuán)客戶(hù)進(jìn)行授信管理的。

A、測(cè)量貸款預(yù)期損失率，從而通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)加成的貸款定價(jià)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)、確定準(zhǔn)備金規(guī)模和分析真實(shí)利潤(rùn)水平；B、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)的總體水平及其構(gòu)成和變化，進(jìn)行授信組合管理；
C、分配經(jīng)濟(jì)資本、確定貸款定價(jià)，以獲取最佳資本收益率；
D、客戶(hù)選擇、授信審查、監(jiān)控策略的依據(jù)

A、本行信貸投向政策
B、行業(yè)融資特點(diǎn)
C、客戶(hù)合理需求
D、實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

A、信用風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
B、市場(chǎng)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
C、操作風(fēng)險(xiǎn)與反洗錢(qián)管理委員會(huì)
D、操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

A.其他業(yè)務(wù)收入
B.營(yíng)業(yè)外支出
C.投資收益
D.資產(chǎn)減值損失

A.提供服務(wù)、特許經(jīng)營(yíng)或有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)等各種收費(fèi)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款；
B.出質(zhì)人對(duì)其附屬機(jī)構(gòu)、控制公司、母公司、集團(tuán)成員銷(xiāo)售產(chǎn)生的應(yīng)收賬款；
C.出質(zhì)人從他方受讓得來(lái)的應(yīng)收賬款；
D.資信較差的購(gòu)貨商形成的應(yīng)收賬款；
E.已逾期的應(yīng)收賬款；

A.依法禁止流通、轉(zhuǎn)讓?zhuān)蛞婪ú荒軓?qiáng)制執(zhí)行和處理的
B.難以判斷實(shí)際價(jià)值或難以變現(xiàn)、保值和保管的
C.票據(jù)或其他權(quán)利憑證上記載“不得轉(zhuǎn)讓”、“委托收款”字樣的
D.單位或個(gè)人持有的本行股權(quán)
E.出口退稅托管賬戶(hù)

A.擔(dān)任法定代表人、董事或高級(jí)管理人員所在公司有過(guò)破產(chǎn)、逃廢銀行債務(wù)等行為的；
B.有過(guò)拖欠銀行貸款本息、信用卡惡意透支等不良信用記錄的
C.有過(guò)不良資產(chǎn)剝離或核銷(xiāo)的不良信用記錄
D.有賭博、吸毒等不良行為或犯罪記錄的，但過(guò)失行為除外
E.我行認(rèn)為不適宜提供保證擔(dān)保的其他人員

A.發(fā)生透支款項(xiàng)挪用或其他違約用途，且拒不糾正或仍有發(fā)生
B.連續(xù)發(fā)生兩次逾期
C.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況惡化，發(fā)生財(cái)務(wù)危機(jī)，或信用等級(jí)大幅下降
D.客戶(hù)在交行開(kāi)設(shè)的用于透支的結(jié)算賬戶(hù)被查封
E.發(fā)生其它違約行為

A.產(chǎn)權(quán)關(guān)系變更頻繁
B.投資活動(dòng)加劇造成短期內(nèi)過(guò)度擴(kuò)張
C.短貸長(zhǎng)用情況嚴(yán)重
D.集團(tuán)成員中出現(xiàn)不良授信E.集團(tuán)內(nèi)部融資性票據(jù)