多項選擇題在其存款業(yè)務的交易處理中，以下不屬于業(yè)務審核要求的選項是（）

A.審核"支付通存通兌業(yè)務委托書"填寫是否完整、正確
B.審核匯票申請人是否出具加蓋單位公章的證明
C.審核付款人賬號、戶名是否與提供的存折或卡一致
D.審核是否提供客戶的聯(lián)系方式
E.檢查收款方是否已開通農(nóng)信銀系統(tǒng)個人賬戶通存通兌業(yè)務


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項選擇題以下屬于銀行匯票掛失/解付業(yè)務的主要風險點的有（）

A.沒有正確掌握何種條件是不允許掛失的，導致經(jīng)濟糾紛
B.對有可疑的匯票沒有向出票行發(fā)出查詢而自行退票處理
C.沒有遵守先退票后劃款的規(guī)定
D.對已掛失或在公示催告期間的銀行匯票作退票處理
E.匯票掛失12天后，未進行解掛，導致持票人無法進行解付

2.多項選擇題按照廣東農(nóng)信社農(nóng)信銀資金清算系統(tǒng)銀行匯票業(yè)務的規(guī)定，在銀行匯票退回業(yè)務的后續(xù)處理中，以下對銀行匯票各聯(lián)資料的處理要求描述不正確的有（）

A.匯票退票成功后，經(jīng)辦柜員在匯票上簽章確認
B.業(yè)務完成后將銀行匯票第一聯(lián)銷毀
C.銀行匯票第二聯(lián)作匯票退票憑證的附件
D.銀行匯票第三聯(lián)作匯票退票憑證的附件
E.銀行匯票第四聯(lián)作為匯票票款退還申請人的業(yè)務回單

3.多項選擇題以下對匯票簽發(fā)的主要風險點描述正確的有（）

A.申請人簽章與預留印鑒不符或支付密碼有誤而未被發(fā)現(xiàn)
B.簽發(fā)現(xiàn)金匯票沒有嚴格要求收付款人都為個人
C.申請書內(nèi)容與簽發(fā)的匯票不一致
D.對簽發(fā)有誤的匯票在沖銷時操作不嚴謹
E.已撤銷的匯票未能及時收回

4.多項選擇題按照廣東農(nóng)信社農(nóng)信銀資金清算系統(tǒng)匯兌業(yè)務的規(guī)定，以下對查詢查復業(yè)務的主要風險點描述正確的有（）

A.符合反洗錢的規(guī)定的匯款沒有及時歸類上報
B.補打來賬報單，用于其他非法行為。
C.對有疑問的往來業(yè)務不及時進行查詢，導致長期掛賬，影響客戶資金的及時入賬也帶來了資金被挪用的風險
D.對往來業(yè)務中要求更改收款人信息的查詢查復書內(nèi)容進行篡改，達到挪用資金的目的
E.對查詢信息不及時查復或查復不明確，影響業(yè)務的正常辦理

5.多項選擇題按照廣東農(nóng)信社農(nóng)信銀資金清算系統(tǒng)匯兌業(yè)務的規(guī)定，在來賬業(yè)務的后續(xù)處理中，柜員在每日機構簽退前需發(fā)起的來賬掛賬查詢操作包括（）

A."[492009]匯款扣賬業(yè)務-查詢匯款業(yè)務扣賬流水"
B."[20400]內(nèi)部賬短查詢"
C."[430070]農(nóng)信銀查詢打印業(yè)務"交易
D."[400053]大額查詢打印業(yè)務"交易
E."[410078]查詢打印業(yè)務"交易

6.多項選擇題按照廣東農(nóng)信社農(nóng)信銀資金清算系統(tǒng)匯兌業(yè)務的規(guī)定，在來賬業(yè)務的交易處理中，以下不屬于業(yè)務審核要求的選項有（）

A.未自動入賬的來賬業(yè)務是否為本行受理業(yè)務，逐筆對來賬業(yè)務進行認真審核
B.審核客戶填寫的《結算業(yè)務委托書》或《進賬單》必須記載的各項內(nèi)容是否齊全、正確
C.若掛賬為普通匯兌來賬，查詢是否收到對方行的更正查詢書
D.若為退匯來賬，判斷為柜員失誤還是客戶失誤導致往賬的退回
E.審核轉出賬戶的余額是否足夠

7.多項選擇題按照廣東農(nóng)信社小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務的規(guī)定，在廣東農(nóng)信社賬戶信息查詢業(yè)務的交易處理中，以下對其業(yè)務審核要求描述正確的有（）

A.向客戶詳細解釋并詢問是否認同該項業(yè)務必須收費及其費率
B.檢查客戶是否開通小額通存通兌業(yè)務
C.查驗本人的身份證件是否真實有效
D.個人存款賬戶存折（卡）密碼是否正確
E.《支付通存通兌業(yè)務委托書》是否填寫完整，并與客戶提供的信息一致

8.多項選擇題以下對廣東農(nóng)信社小額支付系統(tǒng)來賬業(yè)務的主要風險點描述正確的有（）

A.補打來賬報單，用于其他非法行為
B.存放在省中心的頭寸戶不足，導致業(yè)務無法復核成功
C.手工入賬時，入賬賬號與實際收款人不符
D.差錯處理人員作案
E.待處理來賬處理不及時，掛賬資金被挪用

9.多項選擇題以下不屬于廣東農(nóng)信社小額支付系統(tǒng)中的托收承付業(yè)務的后續(xù)處理要求的有（）

A.要求將往賬錄入和復核交易打印在同一張《業(yè)務交易單》上，作匯出匯款憑證，做復核柜員的傳票
B.注銷后的往賬再重新錄入復核時，需在新的匯出匯款憑證上注明原往賬的日期、操作柜員、交易流水號以及重匯原因
C.對全額支付的款項，要求經(jīng)辦人員轉賬后在《登記簿》上填注轉賬日期
D.要求發(fā)出往賬機構在當日執(zhí)行"[200700]報表打印"交易，打印當日的往賬清單并作專夾保管
E.付款人在承付期內(nèi)提出部分拒絕付款時，經(jīng)辦柜員審查后同意部分拒付的，需在《托收憑證》和《登記簿》備注欄注明"部分拒付"字樣及部分拒付金額。

10.多項選擇題以下對廣東農(nóng)信社小額支付系統(tǒng)委托收款業(yè)務的主要風險點描述正確的有（）

A.放在省中心的頭寸戶不足，導致大金額往賬業(yè)務無法復核成功
B.超過柜員權限，無授權或授權流于形式
C.柜員未認真審核收到的相關資料
D.收到相關資料后，通知客戶遲緩或無交接手續(xù)
E.客戶資金被挪用