多項選擇題按照廣東農(nóng)信社農(nóng)信銀資金清算系統(tǒng)匯兌業(yè)務的規(guī)定，在來賬業(yè)務的交易處理中，以下不屬于業(yè)務審核要求的選項有（）

A.未自動入賬的來賬業(yè)務是否為本行受理業(yè)務，逐筆對來賬業(yè)務進行認真審核
B.審核客戶填寫的《結(jié)算業(yè)務委托書》或《進賬單》必須記載的各項內(nèi)容是否齊全、正確
C.若掛賬為普通匯兌來賬，查詢是否收到對方行的更正查詢書
D.若為退匯來賬，判斷為柜員失誤還是客戶失誤導致往賬的退回
E.審核轉(zhuǎn)出賬戶的余額是否足夠


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1.多項選擇題按照廣東農(nóng)信社小額支付系統(tǒng)通存通兌業(yè)務的規(guī)定，在廣東農(nóng)信社賬戶信息查詢業(yè)務的交易處理中，以下對其業(yè)務審核要求描述正確的有（）

A.向客戶詳細解釋并詢問是否認同該項業(yè)務必須收費及其費率
B.檢查客戶是否開通小額通存通兌業(yè)務
C.查驗本人的身份證件是否真實有效
D.個人存款賬戶存折（卡）密碼是否正確
E.《支付通存通兌業(yè)務委托書》是否填寫完整，并與客戶提供的信息一致

2.多項選擇題以下對廣東農(nóng)信社小額支付系統(tǒng)來賬業(yè)務的主要風險點描述正確的有（）

A.補打來賬報單，用于其他非法行為
B.存放在省中心的頭寸戶不足，導致業(yè)務無法復核成功
C.手工入賬時，入賬賬號與實際收款人不符
D.差錯處理人員作案
E.待處理來賬處理不及時，掛賬資金被挪用

3.多項選擇題以下不屬于廣東農(nóng)信社小額支付系統(tǒng)中的托收承付業(yè)務的后續(xù)處理要求的有（）

A.要求將往賬錄入和復核交易打印在同一張《業(yè)務交易單》上，作匯出匯款憑證，做復核柜員的傳票
B.注銷后的往賬再重新錄入復核時，需在新的匯出匯款憑證上注明原往賬的日期、操作柜員、交易流水號以及重匯原因
C.對全額支付的款項，要求經(jīng)辦人員轉(zhuǎn)賬后在《登記簿》上填注轉(zhuǎn)賬日期
D.要求發(fā)出往賬機構(gòu)在當日執(zhí)行"[200700]報表打印"交易，打印當日的往賬清單并作專夾保管
E.付款人在承付期內(nèi)提出部分拒絕付款時，經(jīng)辦柜員審查后同意部分拒付的，需在《托收憑證》和《登記簿》備注欄注明"部分拒付"字樣及部分拒付金額。

4.多項選擇題以下對廣東農(nóng)信社小額支付系統(tǒng)委托收款業(yè)務的主要風險點描述正確的有（）

A.放在省中心的頭寸戶不足，導致大金額往賬業(yè)務無法復核成功
B.超過柜員權(quán)限，無授權(quán)或授權(quán)流于形式
C.柜員未認真審核收到的相關(guān)資料
D.收到相關(guān)資料后，通知客戶遲緩或無交接手續(xù)
E.客戶資金被挪用

5.多項選擇題對通存業(yè)務的主要風險點描述正確的有（）

A.客戶密碼不正確，不法分子冒認客戶，挪用客戶資金
B.泄漏客戶賬戶信息，造成客戶資金損失的
C.因系統(tǒng)故障造成的通存通兌業(yè)務差錯，廣東農(nóng)信社（行）無主動協(xié)調(diào)解決，拖延支付截留客戶資金，影響客戶資金使用的
D.會計主管審核授權(quán)不嚴格
E.對可疑交易無做好反洗錢登記

6.多項選擇題在通存業(yè)務的交易處理中，以下對業(yè)務審核要求描述正確的有（）

A.檢查客戶是否開通小額通存通兌業(yè)務
B.查驗本人和代理人的身份證件是否真實有效
C.《支付通存通兌業(yè)務委托書》是否填寫完整，且與客戶提供的信息一致
D.以轉(zhuǎn)賬辦理通存業(yè)務的，檢查轉(zhuǎn)出賬戶是否開通小額通存通兌業(yè)務
E.以現(xiàn)金辦理通存業(yè)務的，清點現(xiàn)金是否正確無誤

7.多項選擇題在廣東農(nóng)信社小額支付系統(tǒng)定期借記業(yè)務的交易處理中，以下對業(yè)務審核的要求描述正確的有（）

A.審核是否與付款人、委托單位事先簽訂代收付協(xié)議且協(xié)議在有限期內(nèi)
B.審核代收總金額與批量收款清單累計金額是否相符
C.審核批量收款清單是否加蓋單位公章
D.審核批量收款清單是否由經(jīng)辦人簽名確認
E.審核磁盤文件的格式是否符合要求

8.多項選擇題以下不屬于廣東農(nóng)信社小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務的主要風險點的有（）

A.對有疑問的往來業(yè)務不及時進行查詢，導致長期掛賬，影響客戶資金的及時入賬
B.匯款信息與客戶提交的原始憑證信息不一致，聯(lián)行柜員無核對清楚
C.符合反洗錢的規(guī)定的匯款沒有及時歸類上報
D.資金不及時匯出，被挪用
E.補打業(yè)務交易單，用于其他非法行為。

9.多項選擇題在機構(gòu)軋賬簽退前，應在當日及時打印并給予處理的報文清單主要有（）

A.當日金融服務系統(tǒng)的查詢書
B.當日金融服務系統(tǒng)的查復書
C.當日金融服務系統(tǒng)的申請退回書
D.當日金融服務系統(tǒng)的申請退回應答書
E.當日金融服務系統(tǒng)的自由查詢書

10.多項選擇題以下對廣東農(nóng)信社大額支付系統(tǒng)來賬業(yè)務的主要風險點描述正確的有（）

A.存放在省中心的頭寸戶不足，導致業(yè)務無法復核成功
B.手工入賬時，入賬賬號與實際收款人不符
C.補打來賬報單，用于其他非法行為
D.差錯處理人員作案
E.待處理來賬處理不及時，掛賬資金被挪用