A、同業(yè)競爭日趨白熱化，我行的競爭優(yōu)勢在減弱或消失
B、外資銀行、城市商業(yè)銀行等新競爭者紛紛加大市場參與力度或開辦電子銀行業(yè)務，并以電子銀行為主要手段競爭客戶，中高端客戶市場面臨的競爭日益激烈
C、客戶的風險防范意識和能力不足，制約業(yè)務發(fā)展
D、第三方支付對相關電子銀行業(yè)務的替代效應

A、口令卡和計算機綁定
B、余額變動提醒
C、手機短信認證
D、預留信息驗證

A、組織落實反洗錢領導小組的有關決定，研究擬定電子銀行業(yè)務反洗錢工作的政策、制度和措施。
B、監(jiān)督、檢查和指導電子銀行業(yè)務反洗錢工作，組織開展電子銀行專業(yè)反洗錢培訓宣傳。
C、分析指導電子銀行業(yè)務大額交易和可疑交易報告工作。
D、配合做好反洗錢系統建設，研究解決電子銀行業(yè)務反洗錢工作中的重要問題。

A、大額交易和可疑交易報告以客戶為單位生成，含有客戶不同渠道發(fā)生的若干筆交易信息。
B、大額交易和可疑交易報告通過反洗錢監(jiān)控系統進行數據錄入、補錄、甄別和報告。
C、反洗錢監(jiān)控系統是我行自行開發(fā)的專門用于采集、監(jiān)測、報送滿足大額交易和可疑交易標準的數據報送系統，覆蓋我行柜面和電子銀行渠道發(fā)生的交易。
D、以上描述的都不正確。

A、販賣毒品犯罪
B、黑社會性質的組織犯罪
C、貪污賄賂犯罪
D、金融詐騙犯罪

A、合法審慎原則
B、準確性原則
C、保密原則
D、與司法機關、監(jiān)管機關等有權部門全面合作原則

A、電子銀行大額交易的補錄
B、電子銀行可疑交易甄別
C、電子銀行可疑交易上報
D、電子銀行可疑交易補錄

A、風險監(jiān)控過程中，一旦發(fā)現關鍵風險指標值達到預警情況以及與某項業(yè)務或產品直接相關的風險事件時，應及時對發(fā)現的風險管理缺陷采取控制措施，組織糾正整改。
B、風險監(jiān)控引入和有效發(fā)揮后評價和持續(xù)改進機制的作用，可以促進電子銀行業(yè)務風險管理體系的自我優(yōu)化和自我完善。
C、風險監(jiān)控的個別評價手段主要有安全評估、專項審計、專項檢查等。
D、風險監(jiān)控和風險識別沒有關聯性。

A、加強客戶安全教育。
B、客戶交易行為監(jiān)控。
C、短信認證等安全產品推廣。
D、對于非電子簽名認證方式的支付業(yè)務，設定交易限額控制。

A、總行下發(fā)風險提示。
B、下級行向上級行進行風險報告。
C、專業(yè)內部的風險培訓與交流。
D、向內控部門報送操作風險管理報告。