A.辦理人民幣單筆超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金取款（含省內(nèi)通兌、跨省通兌）時(shí)，必須核對(duì)賬戶所有人有效身份證件，并經(jīng)授權(quán)人員審核
B.對(duì)于16周歲以下未成年賬戶所有人辦理人民幣單筆5萬(wàn)元（含）以上現(xiàn)金取款的，要由監(jiān)護(hù)人代辦，嚴(yán)格核對(duì)監(jiān)護(hù)人、賬戶所有人的有效身份證件和監(jiān)護(hù)關(guān)系證明，并留存賬戶所有人及監(jiān)護(hù)人的有效身份證件、監(jiān)護(hù)關(guān)系證明的電子影像
C.一次性提取人民幣現(xiàn)金20萬(wàn)元（含）以上的，根據(jù)人民銀行要求，至少應(yīng)提前1天以上以電話等方式預(yù)約
D.不僅應(yīng)遵守身份核查制度及反洗錢工作相關(guān)要求，還應(yīng)按照有關(guān)文件要求進(jìn)行大額交易實(shí)時(shí)核實(shí)
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.美國(guó)公民
B.長(zhǎng)期在美居住的人員
C.位于美國(guó)境內(nèi)的人員
D.根據(jù)美國(guó)法律成立的實(shí)體
E.美國(guó)公司的外國(guó)分公司、子公司
A.自費(fèi)出境學(xué)習(xí)學(xué)費(fèi)或生活費(fèi)：本人因私護(hù)照（簽證）、境外學(xué)校錄取通知書(shū)、相應(yīng)年度（學(xué)期）學(xué)費(fèi)或生活費(fèi)證明
B.境外就醫(yī)：本人因私護(hù)照（簽證）、境內(nèi)醫(yī)院出具的證明附醫(yī)生意見(jiàn)及境外醫(yī)院出具的費(fèi)用證明
C.本人因私護(hù)照及有效簽證（或簽注）；境外培訓(xùn)費(fèi)用證明（無(wú)法提供原件的，可提供傳真件辦理）
D.境外郵購(gòu)：本人真實(shí)身份證明；廣告或定單等收費(fèi)憑證
A.銷戶時(shí)，必須認(rèn)真檢查此賬戶是否為消費(fèi)信貸、基金、儲(chǔ)蓄國(guó)債等有效關(guān)聯(lián)賬戶，撤銷各種關(guān)系后，方可進(jìn)行銷戶處理
B.憑密碼支取的客戶，嚴(yán)禁柜員代客戶輸入取款密碼
C.他人代理開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶的，開(kāi)戶機(jī)構(gòu)應(yīng)要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份證件，代理開(kāi)立個(gè)人結(jié)算賬戶的還應(yīng)出具合法的委托書(shū)等
D.不允許做無(wú)卡無(wú)折取款交易（特殊業(yè)務(wù)除外）；辦理無(wú)折存款客戶必須填寫存款憑條，柜員與系統(tǒng)內(nèi)資料核對(duì)賬號(hào)、戶名等要素
A.更改收款單位名稱的支票
B.更改簽發(fā)日期的支票
C.填寫支票使用圓珠筆
D.中文大寫金額和阿拉伯?dāng)?shù)字金額不一致的票據(jù)
A.集中規(guī)劃、方便業(yè)務(wù)
B.柜員尾箱按柜員設(shè)置，一人一包，本人管理，監(jiān)管人監(jiān)管
C.因人設(shè)箱
D.一崗多箱
最新試題
《客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整審批表》完成后，審批表掃描件須在調(diào)整生效當(dāng)日（事中子系統(tǒng)持續(xù)客戶回顧案例復(fù)核通過(guò)視為調(diào)整生效）上傳至國(guó)內(nèi)反洗錢事中子系統(tǒng)“高風(fēng)險(xiǎn)審批材料”模塊，文件命名規(guī)則為“客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整表{客戶號(hào)}{調(diào)整日期}”。
嚴(yán)禁代客戶交易、代客戶持有或安排他人代客戶持有代銷產(chǎn)品。
每日營(yíng)業(yè)終了通過(guò)20490、20400交易查詢特定的BGL賬戶余額是否為零，若不為零及時(shí)查找原因。
尾箱經(jīng)管人辦理現(xiàn)金交接須執(zhí)行21299交易，對(duì)機(jī)構(gòu)尾箱內(nèi)現(xiàn)金實(shí)物全數(shù)交接后換人換鎖，并登記“營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)尾箱交接、輪崗、查庫(kù)記錄清單”，留存21299交易憑證。
網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控副職/派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理/核準(zhǔn)柜員每日要對(duì)柜員離機(jī)未簽退進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)查看，并對(duì)未簽退柜員業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。
嚴(yán)格按規(guī)定對(duì)ATM清機(jī)加鈔進(jìn)行換箱操作，嚴(yán)禁持現(xiàn)金現(xiàn)場(chǎng)清點(diǎn)填裝；不得口頭下發(fā)清機(jī)加鈔指令，應(yīng)根據(jù)ATM設(shè)備運(yùn)行的實(shí)際情況編制一式二聯(lián)《清機(jī)加鈔任務(wù)單（表）》，作為清機(jī)加鈔員加鈔依據(jù)和現(xiàn)金申領(lǐng)審批及后續(xù)賬務(wù)記載的依據(jù)。
對(duì)于存款手工計(jì)結(jié)息調(diào)整業(yè)務(wù)，存款產(chǎn)品（指生息賬戶）的準(zhǔn)入、退出需由省行業(yè)務(wù)主管部門提出申請(qǐng)，省行財(cái)務(wù)管理部門審批同意并報(bào)備省行運(yùn)營(yíng)控制部。
發(fā)現(xiàn)柜員違背客戶真實(shí)交易意愿，發(fā)起虛假業(yè)務(wù)，且金額巨大，性質(zhì)嚴(yán)重，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)在一小時(shí)內(nèi)立即向委派機(jī)構(gòu)報(bào)告。
涉及離職、退休、外派和系統(tǒng)內(nèi)調(diào)動(dòng)（跨行調(diào)動(dòng)）的員工，在所在行辦理離行或調(diào)動(dòng)手續(xù)時(shí)，應(yīng)經(jīng)柜員管理部門確認(rèn)其柜員權(quán)限已刪除后方可辦理相關(guān)手續(xù)。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控內(nèi)容包括監(jiān)控本機(jī)構(gòu)操作的特殊類銀行專用賬戶（8534、9991、8421、7419、8429等），將業(yè)務(wù)信息與賬戶發(fā)生額和余額等信息進(jìn)行核對(duì)，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)處理；監(jiān)控掛賬使用的賬戶是否正確，交易是否準(zhǔn)確，是否記錄銷賬碼；監(jiān)控銷賬時(shí)使用的銷賬碼是否正確，結(jié)清手續(xù)是否完整合規(guī)，是否及時(shí)轉(zhuǎn)銷。監(jiān)控錯(cuò)賬沖正、凍結(jié)解凍、強(qiáng)制扣劃、大額交易、特殊調(diào)整交易、手工計(jì)結(jié)息等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)與長(zhǎng)期不動(dòng)戶等特殊賬戶業(yè)務(wù)處理是否規(guī)范準(zhǔn)確。