多項選擇題關(guān)于申請開立個人銀行結(jié)算賬戶，以下哪些說法是正確的（）

A.居住在中國境內(nèi)16歲（含）以上的中國公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時身份證。
B.居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個人銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。
C.香港、澳門居民，應(yīng)出具港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，應(yīng)出具臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件。
D.居住在境內(nèi)或境外的中國籍的華僑，可出具中國護(hù)照。


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1.多項選擇題個人客戶委托他人代理辦理本人結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù)時，需提供以下哪些資料（）

A.代理人和被代理人身份原件
B.被代理人身份原件
C.代理人填寫的“個人結(jié)算戶代理關(guān)系核實單”
D.個人銀行結(jié)算賬戶開戶申請書

2.多項選擇題客戶辦理（）業(yè)務(wù)時需主動出示身份證件供銀行查驗

A.匯款
B.申請簽發(fā)銀行匯票
C.申請簽發(fā)銀行本票
D.購買重要空白憑證

3.多項選擇題各網(wǎng)點在辦理下述人民幣銀行業(yè)務(wù)時，如法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定需要核對相關(guān)個人出示的居民身份證，應(yīng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查（）

A.開立、變更個人儲蓄賬戶
B.開立、變更個人銀行結(jié)算賬戶
C.開立、變更單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)
D.支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡結(jié)算業(yè)務(wù)、匯兌等業(yè)務(wù)

4.多項選擇題各網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時，因網(wǎng)絡(luò)故障等原因不能正常進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)采取應(yīng)急處置措施，以下說法正確的有（）

A.不能以接口方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，可改為采用非接口方式
B.發(fā)生故障的網(wǎng)點委托能夠正常進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的其他網(wǎng)點進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查
C.發(fā)生故障的網(wǎng)點無法采用以上方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，如客戶出示的是第二代居民身份證，各網(wǎng)點可使用第二代身份證識別儀進(jìn)行鑒別，如經(jīng)鑒別相關(guān)居民身份證確屬真實證件，可繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)
D.各網(wǎng)點在辦理業(yè)務(wù)時難以確定客戶出示的居民身份證真?zhèn)蔚模梢罂蛻舫鍪揪用駪艨诓?、護(hù)照、機(jī)動車駕駛證等其他有效證件。如經(jīng)佐證相關(guān)居民身份證確屬真實證件，應(yīng)留存相關(guān)證件復(fù)印件，可繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

5.多項選擇題代理人因合理理由無法提供被代理人的有效身份證件或者身份證明文件，辦理人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的存取款業(yè)務(wù)時，以下操作正確的是（）

A.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)查詢比對行內(nèi)系統(tǒng)中對應(yīng)客戶的信息
B.審核代理人身份證件真?zhèn)?，并按?guī)定留存其復(fù)印件、影印件或電子合成信息
C.聯(lián)網(wǎng)核查代理人及被代理人公民身份信息，并建立代理人客戶號，錄入代理業(yè)務(wù)信息
D.代理人在相關(guān)業(yè)務(wù)憑證上注明代理事由，以及無法提供被代理人的有效身份證件或者身份證明文件的合理理由，并簽名確認(rèn)

6.多項選擇題《反洗錢法》中對客戶身份識別制度的禁止性規(guī)定內(nèi)容為（）

A.不得為身份不明的客戶提供服務(wù)
B.不得與身份不明的客戶進(jìn)行交易
C.不得為客戶開立匿名或假名賬戶
D.不得為形跡可疑的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)

7.多項選擇題營業(yè)網(wǎng)點在履行客戶身份識別義務(wù)時，發(fā)現(xiàn)以下（）行為的，應(yīng)按照要求及時報告

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的
B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的
C.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的
D.履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)可疑行為的

8.多項選擇題小額支付系統(tǒng)銀行本票業(yè)務(wù)中，持票人提交的銀行本票存在下列哪些情形時，網(wǎng)點可拒絕受理（）

A.單位持票人不在開戶
B.銀行本票專用章上或票面上未記載銀行機(jī)構(gòu)代碼
C.出票日期使用小寫填寫
D.因票面污損導(dǎo)致必須記載事項無法辨認(rèn)

9.多項選擇題目前可簽發(fā)的銀行本票有（）

A.定額本票
B.不定額本票
C.現(xiàn)金本票
D.轉(zhuǎn)賬本票

10.多項選擇題辦理小額支付系統(tǒng)銀行本票業(yè)務(wù)時，代理付款行審查的事項包括但不限于（）

A.銀行本票專用章是否啟用12位銀行機(jī)構(gòu)代碼
B.銀行本票正面記載密押，密押未更改
C.單位持票人在開戶
D.個人持票人身份證件真實有效

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