多項選擇題在理財規(guī)劃中，我們一般把客戶的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)（即常說的理財目標(biāo)）概括為以下幾個方面。（）

A.現(xiàn)金與債務(wù)管理；家庭財務(wù)保障
B.子女教育與養(yǎng)老投資規(guī)劃；投資規(guī)劃
C.稅務(wù)規(guī)劃
D.遺囑遺產(chǎn)規(guī)劃


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1.多項選擇題一般把客戶信息分為（）。

A.基本信息
B.財務(wù)信息
C.相關(guān)信息
D.個人興趣及人生規(guī)劃和目標(biāo)

2.多項選擇題《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》中強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容有（）。

A.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循誠實守信、勤勉盡責(zé)、如實告知原則
B.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風(fēng)險，保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得對客戶進(jìn)行誤導(dǎo)銷售
C.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險匹配原則，禁止誤導(dǎo)客戶購買與其風(fēng)險承受能力不相符合的理財產(chǎn)品。風(fēng)險匹配原則是指商業(yè)銀行只能向客戶銷售風(fēng)險評級等于或低于其風(fēng)險承受能力評級的理財產(chǎn)品
D.商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶風(fēng)險提示和投資者教育

3.單項選擇題（）是理財師制定客戶個人財務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù)。

A.家庭成員信息
B.客戶性格特征
C.財務(wù)信息
D.風(fēng)險屬性

4.單項選擇題（）是理財師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時機(jī)。

A.開戶
B.調(diào)查問卷
C.面談溝通
D.電話溝通

5.單項選擇題以客戶為中心的經(jīng)營、服務(wù)第一步，也是最關(guān)鍵的一步就是（）。

A.研發(fā)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品
B.做好市場細(xì)分
C.了解客戶和客戶需求
D.改善營業(yè)廳環(huán)境