A.自雇人士需同時提供其他收入證明進行佐證
B.調(diào)查人員需綜合判斷借款人聲明的收入是否合理
C.對借款人聲明的收入遠高于正常水平導(dǎo)致收入真實性難以判斷的，調(diào)查人員需通過實地調(diào)查、查看收入流水等方式綜合分析測算借款人收入
D.佐證收入低于收入聲明的，以佐證收入認定借款人收入水平
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A.直接采信收入證明書所列收入
B.調(diào)查人員判斷收入證明書所列收入是否合理后決定是否采信
C.對收入證明書所列收入遠高于正常水平導(dǎo)致難以判斷收入真實性的，按一定比例折算后認定收入水平
D.對收入證明書所列收入遠高于正常水平導(dǎo)致難以判斷收入真實性的，要求借款人提供佐證證明
A.房屋權(quán)利證書
B.承租人身份證件
C.《出租人承租人承諾書》
D.租賃合同
A.以戶口簿上登記信息為準
B.以貸款申請表上填寫信息為準
C.戶口簿上標注信息與貸款申請資料匹配的，可不提供結(jié)婚證等證書
D.戶口簿未記載婚姻狀況，借款人書面聲明未婚的，可直接認定為未婚
A.個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫
B.信貸管理系統(tǒng)
C.電話客戶單位人事部門
D.公安部公民身份信息系統(tǒng)
A.柜臺
B.電話
C.經(jīng)授權(quán)的房地產(chǎn)開發(fā)商
D.經(jīng)授權(quán)的汽車經(jīng)銷商
最新試題
根據(jù)《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》，同一性原則是指？（）
申請銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當具備哪些條件？（）
美國財政部通過其下屬機構(gòu)（）頒布執(zhí)行《銀行保密法》的條例。
二級制裁是美國政府針對非美國人實施的制裁懲罰，其主要制裁對象是與被美國政府制裁的個人、政體、組織或國家進行交易的非美國人。
下列關(guān)于大額交易報送表述正確的是？（）
對各類產(chǎn)品業(yè)務(wù)的固有風險評估可考慮哪些因素？（）
法人金融機構(gòu)應(yīng)當合理劃分固有風險、控制措施有效性以及剩余風險的等級。風險等級原則上應(yīng)分為（）。
如果金融機構(gòu)懷疑或有合理理由懷疑資金為犯罪收益，或與恐怖融資有關(guān)，金融機構(gòu)應(yīng)當依據(jù)法律要求，立即向（）報告。
客戶或其控股股東/投資人（持股比例50%及以上）真實命中美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室（Officeof Foreign Asset Control，簡稱OFAC）特別指定國民名單（SDN名單）的，原則上應(yīng)拒絕準入，避免向SDN名單制裁對象提供跨境金融服務(wù)。
根據(jù)《出口管制法》，下列關(guān)于明知出口經(jīng)營者從事出口管制違法行為仍為其提供金融服務(wù)的表述正確的是？（）