以下哪一項不屬于走私犯罪在資金交易方面的識別點（）？

反洗錢的審計要點包括（）。

以下哪一項不屬于疑似零包販毒的資金交易識別點（）？

從犯罪規(guī)模上看，毒品共同犯罪案件所占比例很高，且呈團伙化、家族化、集團化趨勢。

從個人背景分析，疑似涉嫌零包販毒的客戶職業(yè)一般為無業(yè)者，部分為青少年，且部分個人預(yù)留工作單位為娛樂場所。

對分支機構(gòu)進行反洗錢考核時使用的扣分項可包括∶（）。

以下哪一項不屬于涉嫌電信詐騙的資金交易識別點（）?

套現(xiàn)洗錢在"身份信息"方面的識別點包括（）。

走私犯罪在"個人身份背景"方面的識別點包括（）。

反洗錢信息跨境處理的3種模式，說法正確的是（）。