多項(xiàng)選擇題A銀行的反洗錢系統(tǒng)會(huì)定期提示身份證件過期的客戶信息，對于系統(tǒng)提示的過期信息，A銀行應(yīng)采取以下哪些措施（）

A.設(shè)置合理期限讓客戶前來更新身份證件
B.及時(shí)采取多種措施提示客戶前來更新身份證件
C.在客戶前來柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶先更新身份證件
D.對超過合理期限未更新身份證件的客戶，對其網(wǎng)上銀行交易采取相關(guān)限制措施


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1.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)在分析可疑交易報(bào)告類型時(shí)，可參考（）

A.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法
B.可疑交易類型和識(shí)別點(diǎn)對照表（銀行業(yè)參考版）
C.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法
D.金融機(jī)構(gòu)自定義篩選指標(biāo)以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)

2.多項(xiàng)選擇題若為對公客戶辦理終止人民幣貸款業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。

A.銀行應(yīng)審核對公客戶和經(jīng)辦人的身份證明文件
B.銀行應(yīng)審核對公客戶給經(jīng)辦人的授權(quán)書
C.經(jīng)辦人出示身份證的，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)核對身份證照片與來人是否相符，相符即可判斷身份證真實(shí)
D.銀行應(yīng)登記授權(quán)經(jīng)辦人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證明文件的種類和號碼

3.多項(xiàng)選擇題銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)交易存在可疑的，以下說法正確的是（）

A.對于大額取現(xiàn)銷戶的情況，應(yīng)提交可疑交易報(bào)告并注明取現(xiàn)銷戶。同時(shí)符合大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，可以不再提交大額交易報(bào)告。
B.對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報(bào)告中須填寫交易對手信息
C.對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼
D.銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

4.多項(xiàng)選擇題以下所列大額交易中，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告的是哪些。（）

A.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易
C.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易
D.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

5.多項(xiàng)選擇題人民幣貸款客戶要求提前還款的，客戶身份識(shí)別的要點(diǎn)有（）。

A.銀行應(yīng)調(diào)查客戶還款資金來源，分析判斷是否存在可疑情況
B.銀行發(fā)現(xiàn)客戶先前留存的身份證明文件已過有效期，但未發(fā)現(xiàn)資金來源可疑的，可以不再要求客戶更新身份證明資料
C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)對代理人身份進(jìn)行識(shí)別，并注意調(diào)查還貸資金來源是否合法
D.償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系

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