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判斷題

營業(yè)經(jīng)理趙某因家有急事，得知家人病重急需送醫(yī)院，便在兩張空白掛失申請書上蓋上業(yè)務公章和個人名章，連同自己的權限卡一起交給柜員后離崗。

答案：錯誤

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判斷題
柜員臨時離柜，退出操作畫面，將現(xiàn)金、權限卡、業(yè)務印章、各種業(yè)務憑證入箱柜加鎖保管。
答案：正確
判斷題
隔日發(fā)現(xiàn)存款業(yè)務賬務發(fā)生了記賬串戶，柜員填制特種轉帳憑證使用"2100交易調整賬務。
答案：錯誤
問答題
【論述題】2007年7月30日市行到A網(wǎng)點進行現(xiàn)場檢查，檢查情況如下：（1）柜員李某使用的"存單（折）專用章3號、業(yè)務清訖章3號"未在《印章保管使用登記簿》上登記，只在會計要素系統(tǒng)中發(fā)放給柜員使用。（2）核對會計要素系統(tǒng)，發(fā)現(xiàn)存單（折）專用章2號、業(yè)務清訖章2號由柜員張某使用，《印章保管使用登記簿》登記與實物保管人為王某。（3）趙某臨時離柜，查看其放在桌上的已處理業(yè)務憑證，發(fā)現(xiàn)三張現(xiàn)金支票未加蓋業(yè)務清訖章。經(jīng)查，存單（折）專用章3號、業(yè)務清訖章3號為網(wǎng)點負責人7月27日（星期五）到支行開會時在支行營業(yè)部領取。問：該網(wǎng)點印章領取、使用時存在什么問題？
答案：（1）支行業(yè)務部門發(fā)放印章時沒有遵守雙人簽領制度。
（2）網(wǎng)點領回印章未及時在《印章保管使用登記簿》上詳細記載...
問答題
【論述題】五一放長假7天，5月9日，某營業(yè)網(wǎng)點收款單位持一張出票人為基建工程公司的轉賬支票到開戶銀行進賬。該支票簽發(fā)日期為2004年4月22日，收款人新春木業(yè)有限公司，金額為4萬元，該筆支票出票人和收款人均在該網(wǎng)點開戶，當時經(jīng)辦柜員正在接聽電話，因出票人是該網(wǎng)點的優(yōu)質客戶，為減少客戶等候時間，營業(yè)經(jīng)理用經(jīng)辦柜員的印章給收款人簽發(fā)了回單，待經(jīng)辦柜員回來記賬時發(fā)現(xiàn)該賬戶余額不足。問：該筆票據(jù)應如何處理？并指出上述做法違反哪些規(guī)定？
答案：立即對該筆進賬回單進行追繳。
（1）該柜員受理的支票為過期支票。支票的提示付款期自出票日起10日，到期日遇節(jié)假...
問答題
【論述題】2007年8月1日，因涉及一起經(jīng)濟糾紛，市行監(jiān)察室派人手持介紹信及工作證，到某支行調閱2005年7月1日至31日期間的會計憑證，因兼管檔案的人員正在忙于前臺記帳，讓市行出具了由雙人簽字的借條，將7月份的30本會計憑證帶到市行進行查閱，并要求抓緊時間查閱，次日歸還該支行。分析這種做法是否合規(guī)？為什么？
答案：這種做法是錯誤的。
（1）該支行會計檔案未做到專人管理；
（2）調閱會計檔案，營業(yè)網(wǎng)點應指定專人負責...
問答題
【論述題】柜員小張是營業(yè)廳辦理匯票的密押員，一天上午因家中有急事，要求請假3天。小張將個人名章、壓數(shù)機和密押器、IC卡臨時交給營業(yè)部主任（密押主管）。為使用方便，營業(yè)部主任將壓數(shù)機放在匯票打印柜員處，讓其臨時保管。請指出上述做法中違反了哪些規(guī)定？密押人員請假應如何處理？
答案：（1）個人名章及重要機具授受他人代管代用，保管不善；
（2）密押主管與密押員不得相互兼任替崗。
（3...
問答題
【論述題】2007年6月2日16：30，石油公司財務人員因出差來工行網(wǎng)點申請急需開通"即時通"業(yè)務，網(wǎng)點柜員考慮到既是優(yōu)質客戶，又怕不能按時下班，很快出售給石油公司轉賬支票一本，經(jīng)授權將客戶預留銀行印鑒方式改為"密碼單"方式，為其開通"即時通"業(yè)務。此時該支行的支付密碼信封已用完，為了不影響正常業(yè)務，銀行支付密碼經(jīng)辦員到后臺支付密碼系統(tǒng)將支付密碼打印在壓感打印紙上，交給石油公司財務人員。此做法正確嗎？為什么？
答案：不正確。
（1）開通“即時通”業(yè)務，客戶必須與開戶銀行簽訂支付密碼使用協(xié)議和通兌協(xié)議；...
問答題
【簡答題】2007年6月26日上午紅旗路分理處營業(yè)經(jīng)理小王當班，12點30分應由營業(yè)經(jīng)理小李接班，小李未能按時到崗，小王因有急事用電話告知小李后，把經(jīng)管的業(yè)務公章放在抽屜落鎖，將鑰匙放在鍵盤之下，離開了營業(yè)網(wǎng)點。次日上午，柜員為客戶手工簽發(fā)一份資金證明，要求營業(yè)經(jīng)理小李加蓋印章時，發(fā)現(xiàn)業(yè)務公章不見了，為不影響業(yè)務，該網(wǎng)點未及時逐級上報上級行，而比照原印章印模私自刻制新的印章辦理業(yè)務。請問，該網(wǎng)點是否存在違規(guī)操作現(xiàn)象，表現(xiàn)在哪幾個方面？
答案：（1）營業(yè)經(jīng)理小王與小李未做到面對面交接；
（2）印章交接未辦理交接手續(xù)。交接雙方既未在會計要素系統(tǒng)辦理交接手...
問答題
【簡答題】某日，開戶單位石油公司來行辦理銷戶，經(jīng)辦柜員審核銷戶申請書后進行銷戶處理，石油公司賬戶余額結清后，客戶將未用空白重要憑證遞給經(jīng)辦柜員，并在空白的銷號申請書上加蓋預留銀行簽章。在此期間，由于經(jīng)辦柜員忙于其他業(yè)務，就告知客戶先走，等有空再作憑證銷號和賬戶銷戶處理。請說明經(jīng)辦柜員在辦理該筆單位銷戶手續(xù)處理過程中存在哪些問題？并簡要說明對公賬戶銷戶業(yè)務流程。
答案：銷戶過程存在以下問題：
（1）未讓客戶填寫開戶單位交回未用空白重要憑證清單，并由雙方核點簽字，對交回未用空白重...
問答題
【簡答題】某儲蓄所主任張某利用工作之便，2006年7月13日晚下班后，竊取營業(yè)經(jīng)理柜員權限卡及預先竊得的密碼，重新進入系統(tǒng)，在預先開立的3個非實名活期帳戶內通過轉帳方式各存入200萬元，總計600萬元，并通過"1670其他應收款"科目調平當日帳務。7月14-15日（周六、周日），張某伙同他人用其中兩個存折在中國工商銀行7個支行的18個儲蓄所瘋狂支取現(xiàn)金達22筆，共計395萬元，再用取出的現(xiàn)金與事先約好的外匯販子，兌換了大量的美元。7月16日，張某攜帶部分贓款外逃。7月27日，張某被抓獲。請從執(zhí)行規(guī)章制度的實際情況分析，本案在哪些方面存在違規(guī)的地方。
答案：（1）經(jīng)辦員未按照規(guī)定開立實名帳戶，為張某實施犯罪提供了條件。
（2）柜員違反權限卡密碼管理規(guī)定，致使密碼失密...

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