A.領(lǐng)卡/激活交易中換卡視同新卡辦理,如丟失但未過(guò)期則須先掛失后補(bǔ)卡
B.查詢交易中查詢帳戶利息還應(yīng)輸入計(jì)息日期
C.刪除交易中交易序號(hào)可通過(guò)當(dāng)天交易查詢
D.消戶交易中帳戶內(nèi)有余額或保證金,應(yīng)提供保證金回執(zhí),遺失的要簽署遺失聲明
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A.匯出行的交易項(xiàng)主要有經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)
B.收款行的交易項(xiàng)主要有查詢、解付、退劃
C.匯出行的主要交易要通過(guò)4921、4922完成
D.收款行的主要交易要通過(guò)4923、4824完成
A.通過(guò)4813多筆查詢交易對(duì)匯入?yún)R款進(jìn)行查詢,并通過(guò)4814交易進(jìn)行解付
B.客戶不能及時(shí)辦理解付手續(xù)的,應(yīng)通過(guò)4814交易辦理留存并注明原因
C.收款人憑密碼辦理解付手續(xù)
D.入帳時(shí)系統(tǒng)提示打印原報(bào)報(bào)文、匯入?yún)R款通知書(shū)、交易傳票
A.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)“7004活期轉(zhuǎn)帳”交易轉(zhuǎn)入8321(臨時(shí)存欠)帳戶,并將8321帳戶傳票和匯款申請(qǐng)書(shū)一并交分支行營(yíng)業(yè)部(66部門(mén))辦理
B.大額支付系統(tǒng)關(guān)閉后受理的匯款,應(yīng)向客戶說(shuō)明并在申請(qǐng)書(shū)回單聯(lián)注明受理時(shí)間及匯出日期,客戶堅(jiān)持辦理的,扣客戶帳或收取現(xiàn)金轉(zhuǎn)入8321,次日大額支付系統(tǒng)開(kāi)通后,再?gòu)?991帳戶轉(zhuǎn)入8321帳戶并授權(quán)辦理
C.66部門(mén)通過(guò)通過(guò)“4791參與行信息維護(hù)”進(jìn)行模糊查詢并選擇“5按行名查詢”收款行清算行號(hào)
D.66部門(mén)利用大額支付系統(tǒng)通過(guò)4701往帳經(jīng)辦交易等辦理匯出匯款
A.此交易用于同一客戶的信用卡和借記卡之間通過(guò)電話銀行、個(gè)人網(wǎng)上銀行、ATM相互轉(zhuǎn)帳交易的勾聯(lián)
B.此交易通過(guò)7501交易完成帳戶勾連
C.辦理勾聯(lián)手續(xù)的當(dāng)日,客戶自行通過(guò)電話銀行、個(gè)人網(wǎng)上銀行等自助渠道實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)帳功能
D.嚴(yán)禁不同客戶間的借記卡、信用卡辦理勾聯(lián)和轉(zhuǎn)帳交易
A.個(gè)人結(jié)算帳戶信息查詢:通過(guò)“7046交易”查詢個(gè)人結(jié)算帳戶的開(kāi)銷(xiāo)戶信息、資料變更信息。
B.已有借記卡但未與活期儲(chǔ)蓄帳戶勾連的:通過(guò)“7088”多功能借記卡關(guān)聯(lián)增加交易,根據(jù)系統(tǒng)提示完成個(gè)人結(jié)算帳戶開(kāi)戶操作。
C.客戶信息變更:通過(guò)“8106”修改客戶資料,變更客戶名稱(chēng)的,須先銷(xiāo)舊結(jié)算帳戶,再開(kāi)立新結(jié)算帳戶。
D.活期帳戶掛失:活期帳戶掛失后,通過(guò)“6103”換卡交易對(duì)新帳戶與原借記卡勾連;活期一本通掛失后,先通過(guò)“7088”交易撤銷(xiāo)借記卡與一本通的原勾連關(guān)系,掛失換新后再通過(guò)“7088”交易重新建立借記卡勾連關(guān)系。
最新試題
STS系統(tǒng)網(wǎng)點(diǎn)復(fù)核人員可以設(shè)為前臺(tái)經(jīng)辦人員。
嚴(yán)禁代客戶交易、代客戶持有或安排他人代客戶持有代銷(xiāo)產(chǎn)品。
柜員間重要空白憑證調(diào)劑時(shí),若系統(tǒng)不支持打印,應(yīng)截屏打印包含調(diào)劑憑證種類(lèi)、號(hào)段的交易界面,接收人在視頻監(jiān)控下進(jìn)行清點(diǎn)核對(duì),由復(fù)核人員監(jiān)督清點(diǎn)過(guò)程。
涉及離職、退休、外派和系統(tǒng)內(nèi)調(diào)動(dòng)(跨行調(diào)動(dòng))的員工,在所在行辦理離行或調(diào)動(dòng)手續(xù)時(shí),應(yīng)經(jīng)柜員管理部門(mén)確認(rèn)其柜員權(quán)限已刪除后方可辦理相關(guān)手續(xù)。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理或內(nèi)控副職應(yīng)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)觀察、實(shí)時(shí)核實(shí)等方式,關(guān)注是否存在柜員越級(jí)代替簽字上傳集中核準(zhǔn)行為。
新入職員工經(jīng)培訓(xùn)取得基礎(chǔ)崗位資格后,方可上崗。
充分認(rèn)識(shí)跨境匯款業(yè)務(wù)中反洗錢(qián)與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控的重要性,嚴(yán)格按照行內(nèi)要求開(kāi)展盡職調(diào)查,了解、核對(duì)、登記匯款人、收款人信息,了解匯款資金來(lái)源和用途或其他交易背景信息,對(duì)于出現(xiàn)異常情形的,按照條線業(yè)務(wù)管理規(guī)定開(kāi)展加強(qiáng)盡職調(diào)查,對(duì)于中國(guó)銀行制度禁止敘做的業(yè)務(wù)應(yīng)拒絕提供服務(wù)。
網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控副職/派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理/核準(zhǔn)柜員每日要對(duì)柜員離機(jī)未簽退進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)查看,并對(duì)未簽退柜員業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控。
嚴(yán)格按規(guī)定對(duì)ATM清機(jī)加鈔進(jìn)行換箱操作,嚴(yán)禁持現(xiàn)金現(xiàn)場(chǎng)清點(diǎn)填裝;不得口頭下發(fā)清機(jī)加鈔指令,應(yīng)根據(jù)ATM設(shè)備運(yùn)行的實(shí)際情況編制一式二聯(lián)《清機(jī)加鈔任務(wù)單(表)》,作為清機(jī)加鈔員加鈔依據(jù)和現(xiàn)金申領(lǐng)審批及后續(xù)賬務(wù)記載的依據(jù)。
代理開(kāi)卡須在辦卡申請(qǐng)表中填寫(xiě)真實(shí)合理的代辦理由,出具代理人有效的身份證件原件及合法的委托書(shū)。