A、保后管理既是對保前風(fēng)險管理的延續(xù)及保后新風(fēng)險的識別，也是對保后事項的確認(rèn)及誤保項目的補救措施
B、完成每次保后檢查后的2個工作日內(nèi)，業(yè)務(wù)部門應(yīng)形成《保后檢查報告》，并于次日內(nèi)連同加蓋被擔(dān)保人鮮章的《保后檢查回執(zhí)》、收集的資料移交風(fēng)管部
C、業(yè)務(wù)部門未在規(guī)定時間內(nèi)完成當(dāng)月保后檢查工作的，風(fēng)管部應(yīng)給予業(yè)務(wù)部門寬限時間，但不能影響新項目的風(fēng)險審查
D、在保后管理過程中，所有涉及保后管理的人員在在保項目出現(xiàn)風(fēng)險預(yù)警信號時，應(yīng)及時進行風(fēng)險預(yù)警
E、擔(dān)保借款到期之日前3個月的保后檢查時，業(yè)務(wù)部門應(yīng)向企業(yè)發(fā)《即將到期提示通知函》

A、實際控制人或主要股東對企業(yè)存在的問題不作為或低估這些問題對企業(yè)的影響，而采取不恰當(dāng)或不得力的措施解決
B、實際控制人或股東目光短淺，對企業(yè)沒有長遠打算，感覺是走一步看一步
C、企業(yè)或?qū)嶋H控制人的主要資金和精力均放在其他產(chǎn)業(yè)和企業(yè)上，而該企業(yè)僅僅只能解決部分員工的就業(yè)、生計問題存在
D、企業(yè)經(jīng)營期限即將屆滿、證照年檢與續(xù)期等不作為
E、超過承債能力的大量舉債，卻不愿意提供個人資產(chǎn)和家庭成員擔(dān)保

A、整體風(fēng)險是指客戶所處行業(yè)環(huán)境，實際控制人、管理層、經(jīng)營層的發(fā)展戰(zhàn)略、管理水平、經(jīng)營風(fēng)格，內(nèi)控制度設(shè)計與執(zhí)行等導(dǎo)致的風(fēng)險
B、整體風(fēng)險包括政策風(fēng)險、行業(yè)風(fēng)險、組織形式風(fēng)險、經(jīng)營活動風(fēng)險、投融資活動風(fēng)險、實際控制人個人風(fēng)險等
C、對客戶的整體風(fēng)險進行評價，一方面可以對客戶形成保整體認(rèn)識，另一方面對整體風(fēng)險很高的客戶可以提前放棄，減少不必要的工作效率浪費
D、對整體風(fēng)險的了解和判斷發(fā)生在保前盡職調(diào)查階段，風(fēng)險管理部可不予關(guān)注
E、風(fēng)險審查人員可通過與實際控制人、主要股東及關(guān)鍵管理人、中層干部座談和直接與員工交流、現(xiàn)場觀察等程序了解客戶基本情況及環(huán)境，從而評價項目整體風(fēng)險

A、一般可分為銷售與收款循環(huán)、采購與付款循環(huán)、存貨與倉儲循環(huán)、籌資與投資循環(huán)
B、各業(yè)務(wù)循環(huán)有嚴(yán)格的界線，彼此孤立并單獨進行
C、在調(diào)查某一循環(huán)時應(yīng)兼顧其他循環(huán)的影響
D、某一個循環(huán)出了問題還不至于對企業(yè)造成多大的影響
E、根據(jù)企業(yè)的資本要素，業(yè)務(wù)循環(huán)可分為資金循環(huán)、物品循環(huán)、人才循環(huán)

A、在調(diào)查過程中如發(fā)現(xiàn)客戶提供的資料、發(fā)票、證照等存在偽造或篡改嫌疑，或某些合同（協(xié)議）條款已明顯發(fā)生了變化的，調(diào)查人員應(yīng)停止調(diào)查
B、對不同來源獲取的、或性質(zhì)不同的證據(jù)之間出現(xiàn)矛盾時，如非性質(zhì)嚴(yán)重的矛盾，調(diào)查人員應(yīng)追加調(diào)查程序，以了解事實真相、獲取最可靠的證據(jù)
C、若發(fā)現(xiàn)企業(yè)提供的財務(wù)報告、納稅申報表提供不全或虛假，調(diào)查人員應(yīng)立即終止調(diào)查
D、調(diào)查人員在調(diào)查取證時，應(yīng)兼顧成本與所獲取信息的有用性之間的關(guān)系，但不應(yīng)以獲取調(diào)查證據(jù)的困難或成本較高為由減少不可替代的調(diào)查程序
E、調(diào)查人員在調(diào)查取證時，如存在幾種憑證或依據(jù)都與某信息直接相關(guān)的情況時，應(yīng)對所有憑證或依據(jù)進行調(diào)查