多項選擇題符合以下條件的中小企業(yè)授信客戶的重大風(fēng)險事項應(yīng)報送至省行中小企業(yè)部（）

A.授信余額在等值人民幣100萬元（含）以上的單一客戶
B.授信余額在等值人民幣500萬元（含）以上的集團客戶
C.集團客戶中某一成員授信余額在等值人民幣200萬元以上，該集團客戶授信余額在等值人民幣500萬元以下
D.授信余額在等值人民幣200萬元（含）以上的單一客戶


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2.多項選擇題重大授信風(fēng)險事項管理辦法中約定（）是重大授信風(fēng)險事項的報告人。

A.省行中小企業(yè)部銷售團隊主管
B.直屬機構(gòu)分管中小企業(yè)授信業(yè)務(wù)的行長或副行長
C.二級分行分管中小企業(yè)營銷中心的副行長
D.二級分行營銷中心客戶經(jīng)理

4.多項選擇題以下哪幾項屬于異常信息與信號？（）

A.在不同工作日至少嘗試3次，電話無人應(yīng)答
B.客戶表示沒有能力在30天內(nèi)歸還欠息、欠款
C.企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人信用出現(xiàn)不良記錄
D.別的部門可以接通，聯(lián)系人電話無法接通

5.多項選擇題以下哪幾條屬于中小企業(yè)從業(yè)人員“八項紀律”的內(nèi)容？（）

A.堅持“雙人四眼”原則，不單獨進行貸前調(diào)查
B.客戶經(jīng)理須核實企業(yè)提供資料的真實性和完整性
C.廉潔自律，不“吃拿卡要”
D.可適當使用客戶商業(yè)秘密進行營銷

6.多項選擇題以下（）情形的流動資金貸款，采取中國銀行受托支付方式，并應(yīng)在借款合同中予以明確約定。

A.從未在中國銀行辦理信貸業(yè)務(wù)，且借款人信用評級在BB級以下（不含BB級）的
B.從未在中國銀行辦理信貸業(yè)務(wù)，且借款人信用評級在BB-級以下（不含BB-級）的
C.提款申請時支付對象明確（有明確的賬戶、戶名）且單筆金額超過3000萬元（不含）的
D.中國銀行規(guī)定的其他情形，如特定產(chǎn)品辦法規(guī)定貸款資金應(yīng)該實施封閉運轉(zhuǎn)、由中國銀行直接支付交易對手的情形等

8.多項選擇題中小企業(yè)貸款資金自主支付使用及監(jiān)控要求有（）

A.貸款資金自主支付，單筆支付不得超過合同約定受托支付起點金額
B.單日多筆向同一收款人支付累計不得超過合同約定受托支付起點金額
C.不得以連續(xù)多日“化整為零”向同一收款人支付，規(guī)避受托支付管理
D.貸款自主支付資金嚴格執(zhí)行T+0支付規(guī)定，如客觀原因不能當天支付的，應(yīng)在下一個工作日完成支付

9.多項選擇題以下情況的出現(xiàn)可能成為客戶端的預(yù)警信號（）

A.公司賬目與銀行記錄不符
B.不尋常地利用現(xiàn)金來交易
C.銷售業(yè)績嚴重偏離財務(wù)預(yù)算目標
D.公司內(nèi)部存貨和財務(wù)管理明顯草率

10.多項選擇題反欺詐日常宣導(dǎo)的內(nèi)容既包括（），也包括（）。

A.專業(yè)職能培訓(xùn)
B.預(yù)警培訓(xùn)
C.貸后管理培訓(xùn)
D.反欺詐訓(xùn)練