A.審核開/銷戶業(yè)務(wù)時(shí)須遵循“了解你的客戶、了解你客戶的業(yè)務(wù)”受理原則
B.對(duì)于辦理開/銷戶業(yè)務(wù)的單位經(jīng)辦人或單位法人的身份證，應(yīng)登陸聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行真實(shí)性核查
C.對(duì)于由第三方代理開/銷戶，須由業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員通過(guò)客戶回訪、電話查詢等方式進(jìn)行真實(shí)性核查
D.對(duì)于因客觀原因無(wú)法到柜臺(tái)辦理開/銷戶手續(xù)的重點(diǎn)客戶，應(yīng)參照上門服務(wù)規(guī)定安排雙人上門收取有關(guān)資料
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A.全部入印鑒冊(cè)保管
B.印鑒冊(cè)采取卡封鎖密封控制
C.印鑒冊(cè)指定專人入保險(xiǎn)柜/箱保管（須有錄像監(jiān)控設(shè)備）
D.日?？梢苑胖迷趯?duì)公柜臺(tái)或營(yíng)業(yè)抽屜內(nèi)
A.待處理的國(guó)內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)單據(jù)應(yīng)放入專用筐內(nèi)保管，不得散放在桌面及外部人員容易觸及的地方
B.國(guó)內(nèi)結(jié)算重要空白結(jié)算憑證應(yīng)收放在專用箱（或柜員尾箱）內(nèi)上鎖保管
C.各類業(yè)務(wù)印章臨時(shí)不使用時(shí)，應(yīng)收入專用匣放置柜臺(tái)抽屜（或柜員尾箱）內(nèi)保管
D.印鑒冊(cè)應(yīng)擺放在錄像監(jiān)控范圍內(nèi)相對(duì)固定位置
A.現(xiàn)金核對(duì)
B.機(jī)構(gòu)和柜員簽到
C.現(xiàn)金調(diào)劑
D.憑證尾數(shù)袋交接
A.發(fā)現(xiàn)正常未達(dá)賬和客戶錯(cuò)賬，應(yīng)取得客戶確認(rèn)余額相符的書面證明，如無(wú)法取得，核查人員應(yīng)在回執(zhí)上做好核查記錄、簽章確認(rèn)
B.發(fā)現(xiàn)正常未達(dá)賬和客戶錯(cuò)賬，對(duì)賬管理部門應(yīng)書面通知賬務(wù)處理機(jī)構(gòu)調(diào)賬
C.發(fā)現(xiàn)銀行錯(cuò)賬，應(yīng)取得客戶確認(rèn)余額相符的書面證明，如無(wú)法取得，核查人員應(yīng)在回執(zhí)上做好核查記錄、簽章確認(rèn)
D.發(fā)現(xiàn)銀行錯(cuò)賬，對(duì)賬管理部門應(yīng)書面通知賬務(wù)處理機(jī)構(gòu)調(diào)賬
A.操作風(fēng)險(xiǎn)中的風(fēng)險(xiǎn)因素很大比例上來(lái)源于銀行的業(yè)務(wù)操作，屬于銀行可控范圍內(nèi)的內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)管理幾乎覆蓋了銀行經(jīng)營(yíng)管理所有方面的不同風(fēng)險(xiǎn)。既包括發(fā)生頻率高、但損失相對(duì)較低的日常業(yè)務(wù)流程處理上的小紕漏，也包括發(fā)生頻率低、但一旦發(fā)生就會(huì)造成極大損失，甚至危及到銀行存亡的自然災(zāi)害、大規(guī)模舞弊等
C.業(yè)務(wù)規(guī)模大、交易量大、結(jié)構(gòu)變化迅速的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，受操作風(fēng)險(xiǎn)沖擊的可能性最大
D.對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而言，風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬存在一一映射關(guān)系，但這種關(guān)系并不一定適用于操作風(fēng)險(xiǎn)
A.有未了的債權(quán)債務(wù)關(guān)系
B.正被司法機(jī)關(guān)凍結(jié)
C.有透支金額或未扣罰款項(xiàng)
D.未交回各種重要空白憑證
A.普通活期
B.定期存單
C.零存整取
D.存本取息
A.有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的身份證件
B.有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件
C.有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的《協(xié)助扣劃存款通知書》，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字
D.有關(guān)生效法律文書或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書
A.居民身份證號(hào)碼校驗(yàn)位為“X”的，錄入時(shí)統(tǒng)一使用小寫
B.軍人身份證、武裝警察身份證等軍人身份證件由于軍區(qū)、軍種不同，數(shù)字編號(hào)存在重復(fù)，要求錄入時(shí)將證件號(hào)碼錄入完整，且漢字與數(shù)字間無(wú)任何分隔，如“海字第123456號(hào)”
C.錄入港澳臺(tái)居民往來(lái)內(nèi)地通行證時(shí)，應(yīng)根據(jù)公安部門發(fā)放的通行證如實(shí)填寫，英文使用大寫字母，如“M0211674501”
D.使用戶口簿創(chuàng)建客戶時(shí)，業(yè)務(wù)人員須確認(rèn)其未曾使用戶口薄及其中的居民身份證號(hào)創(chuàng)建客戶。證件類型選擇“戶口簿”，號(hào)碼填寫戶口簿編號(hào)，有效期為長(zhǎng)期有效，到期日為“2100/12/31”。交易結(jié)束后，須將該客戶對(duì)應(yīng)的身份證號(hào)碼通過(guò)“個(gè)人客戶證件信息維護(hù)”交易進(jìn)行添加，證件類型選擇“居民身份證”
A.某領(lǐng)域培訓(xùn)不足導(dǎo)致多名員工出納錯(cuò)誤
B.一份重要文件丟失造成多次賠償
C.作案人員通過(guò)多次小額交易實(shí)施外部詐騙
D.多名客戶群體起訴，法院判決分批次支付客戶賠償金
最新試題
下列說(shuō)法正確的是，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理（）。
下列關(guān)于協(xié)助執(zhí)行工作描述正確的是（）
針對(duì)存量已掛失對(duì)賬簿的業(yè)務(wù)，可通過(guò)“000500補(bǔ)換發(fā)存折”交易，選擇“掛失換發(fā)”進(jìn)行處理。
下列關(guān)于柜員軋庫(kù)功能的描述中，正確的包括（）。
重要空白憑證的準(zhǔn)入必須依據(jù)省行運(yùn)營(yíng)控制部的文件執(zhí)行，非運(yùn)營(yíng)控制部準(zhǔn)入的重空類別不得納入重要空白憑證管理。
下列哪些損失或成本不應(yīng)當(dāng)納入操作風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失金額（）
注冊(cè)或增資驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付，注冊(cè)或增資驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人名稱一致。
執(zhí)行732、752交易時(shí)，直接改變利息增量，不改變應(yīng)付利息欄位的值。
注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶在驗(yàn)資期間只收不付，除驗(yàn)資不成功外，注冊(cè)資金在驗(yàn)資企業(yè)辦妥營(yíng)業(yè)執(zhí)照轉(zhuǎn)入基本戶后才能發(fā)生支出交易。
下列關(guān)于存貸款計(jì)息期限的計(jì)算描述正確的是（）。