多項選擇題以下關于內(nèi)部控制與操作風險管理流程的定義正確的是（）

A.操作風險與控制評估流程（Risk And Control Assessment，RACA）是指總行各職能部門、各分行作為操作風險所有人，定期評估所管關鍵業(yè)務流程的操作風險及其控制，使用模板持續(xù)記錄并報告評估結果的標準化流程
B.操作風險關鍵風險指標（Key Risk Indicator，KRI）是指對一個或多個操作風險敞口，通過反映操作風險發(fā)生可能性或影響度或某一控制有效性，對該風險或控制進行定性或定量跟蹤監(jiān)測的操作風險管理流程
C.操作風險重大事件報告流程（Significant Event Reporting Process，SERP）是對可能產(chǎn)生重大負面影響的操作風險事件進行快速報告的流程，旨在確保重大事件能夠在發(fā)生后的第一時間上報高級管理層及相關各方，從而有效控制重大事件的負面影響
D.操作風險損失數(shù)據(jù)搜集流程（Loss Data Collection，LDC）指操作風險損失數(shù)據(jù)（包括損失事件信息和會計記錄中確認的財務影響）的搜集、匯總、監(jiān)控、分析和報告工作


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1.多項選擇題以下關于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員與一般產(chǎn)品銷售和服務人員的工作范圍界限，正確的是（）

A.商業(yè)銀行禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃
B.客戶在辦理一般產(chǎn)品時，如需要銀行提供相關個人理財顧問服務，一般產(chǎn)品銷售和服務人員應將客戶移交理財業(yè)務人員
C.一般產(chǎn)品銷售和服務人員可以單獨向客戶提供理財建議
D.如確有需要，一般產(chǎn)品銷售和服務人員可以協(xié)助理財業(yè)務人員向客戶提供個人理財顧問服務，但必須制定明確的業(yè)務管理辦法和授權管理規(guī)則

2.多項選擇題以下關于剩余風險、固有風險和控制之間的關系的描述，哪些是不正確的（）

A.控制措施對固有風險的發(fā)生概率和影響具有緩釋作用
B.在進行剩余風險評估時，可以不用考慮現(xiàn)有控制的作用效果
C.針對固有風險的控制越多，其作用的效果越好
D.控制能夠?qū)⒐逃酗L險的概率和影響降低到零

3.多項選擇題以下關于銀企對賬時效性規(guī)定正確的是（）。

A.不符賬單應在二個工作日進行處理
B.收到對賬回執(zhí)后五個工作日內(nèi)應完成驗印
C.要求客戶收到賬單后十個工作日內(nèi)反饋對賬回執(zhí)
D.月初五個工作日內(nèi)應發(fā)出賬單

5.多項選擇題以下哪些（）情況不得通過暫付暫收款項科目過渡，應按有關制度進行核算。

A.理財、基金、貸款等日常金融業(yè)務項下，因業(yè)務流程、系統(tǒng)功能等因素，正常情況下在交易的T+0日無法結清的內(nèi)部暫存資金（無頭資金等非正常情況除外）
B.一筆業(yè)務涉及兩個系統(tǒng)時
C.中國銀行按照稅法等規(guī)定計算應交納的各種稅費以及應代扣（收）代繳的各種稅費
D.銀行匯票、銀行承兌匯票、電子商業(yè)匯票等支付結算業(yè)務發(fā)生的臨時性資金存款