多項選擇題下列有關(guān)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理規(guī)定，說法正確的是（）

A.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限
B.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存5年
C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核
D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼


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1.多項選擇題小額貸記往賬業(yè)務(wù)必須遵循（）的原則。

A.先扣賬
B.后發(fā)報（包括返回借記回執(zhí)）
C.不得透支
D.嚴(yán)禁銀行墊款

2.多項選擇題小額賬戶管理費(fèi)減免范圍包括以下哪些賬戶（）。

A.繳納交通罰款的存折賬戶
B.養(yǎng)老金存折賬戶
C.撫恤金存折賬戶
D.用于償還個人貸款的存折賬戶

3.多項選擇題新線下派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)發(fā)揮作用主要體現(xiàn)以下在哪幾方面（）

A.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理作為全行內(nèi)控管理手段之一，在新線下的操作風(fēng)險管控中發(fā)揮著尤為重要的作用
B.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理發(fā)揮“第一時間、第一現(xiàn)場”的內(nèi)控作用
C.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理發(fā)揮“落實制度、規(guī)范操作、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)”的作用
D.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理發(fā)揮“評估流程、反饋信息、識別風(fēng)險”的作用

4.多項選擇題信用卡柜臺業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）

A.柜臺人員需檢查卡背面是否已預(yù)留姓名，如果沒有則請客戶先在卡背面簽名再辦理業(yè)務(wù)
B.柜臺人員需核實持卡人出示的身份證件上姓名是否與卡面凸印的姓名相符
C.可以分單交易，大額取款必須根據(jù)零售柜員權(quán)限設(shè)置通過主管授權(quán)完成交易
D.柜臺人員需認(rèn)真核對客戶簽名是否與卡背面預(yù)留簽名相符

5.多項選擇題信用卡進(jìn)件受理人員需履行“三親見”原則，即（）

A.親見簽名
B.親自審查
C.親見客戶
D.親見證件