A.居住在境內的16周歲以上中國公民，應出具居民身份證或臨時居民身份證
B.居住在境內的16周歲以下中國公民，應出具居民身份證或戶口簿。此類客戶應由監(jiān)護人代理開立個人銀行賬戶，出具監(jiān)護人的有效身份證件以及賬戶所有人的居民身份證或戶口簿。原則上將賬戶所有人的父母視為其監(jiān)護人，監(jiān)護人應當出示戶口簿等證明文件證明其監(jiān)護關系。如戶口簿無法證明或其它特殊情況的監(jiān)護關系（如指定監(jiān)護等），監(jiān)護人應當出示具有法律效力的監(jiān)護證明文件（如由公安機關、司法機關、公證部門等機構出具的證明文件）
C.尚未申領居民身份證的中國人民解放軍軍人，可出具軍人身份證件；尚未申領居民身份證的中國人民武裝警察，可出具武裝警察身份證件
D.香港、澳門居民，應出具港澳居民往來內地通行證；臺灣居民，應出具臺灣居民往來大陸通行證或者其它有效旅行證件。居住在境內或境外的中國籍華僑，可出具中國護照（應同時出具國外居留證、歸國華僑證或可表明華僑身份的其它證件）。外國公民，應出具護照、外國人永久居留證或邊民出入境通行證

A.直接參與調查和解決操作風險事件的內部人員的成本，沒有給銀行帶來額外的支出
B.為了降低未來同類事件發(fā)生的概率或影響程度而進行的系統(tǒng)升級
C.系統(tǒng)出錯導致兩個小時無法開展業(yè)務的潛在損失
D.由于未達到當地監(jiān)管機構的要求產生的罰款

A.社區(qū)、居委會、村委會出具的證明
B.鄉(xiāng)、鎮(zhèn)、街道等政府基層組織出具的證明
C.派出所出具的證明
D.結婚證、戶口簿

A.保管卡封鎖
B.監(jiān)督印鑒冊管理員對已領用的卡封鎖的實際使用、銷號情況
C.對印鑒冊拆封、加封過程進行現(xiàn)場監(jiān)控
D.與印鑒冊管理人員在已加封的卡封鎖上雙人簽章確認

A.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限
B.客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年
C.金融機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本金融機構保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核
D.金融機構應采取合理方式確認代理關系的存在，在按照本辦法的有關要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼