多項(xiàng)選擇題商戶(hù)常見(jiàn)的欺詐類(lèi)型和表現(xiàn)包括：（）。

A.以虛假資料或盜用其他商戶(hù)資料向收單行社申請(qǐng)為特約商戶(hù)
B.商戶(hù)默許、縱容、與不法分子共謀或發(fā)現(xiàn)后不制止不法分子在POS機(jī)具上裝載側(cè)錄儀器
C.商戶(hù)違反保密條款，將銀行卡賬戶(hù)及交易數(shù)據(jù)信息泄漏給不法分子使用
D.商戶(hù)一定時(shí)期內(nèi)的偽冒交易超過(guò)收單行社規(guī)定的比率
E.商戶(hù)接受用卡支付的預(yù)付款后故意破產(chǎn)，使收單行社承擔(dān)退單損失
F.商戶(hù)名義上經(jīng)營(yíng)范圍正常，或以正常名義申請(qǐng)成為特約商戶(hù)后，實(shí)際從事禁入商戶(hù)類(lèi)型的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項(xiàng)選擇題由于經(jīng)營(yíng)不善、欺詐等原因終止商戶(hù)交易時(shí)，收單行社都應(yīng)落實(shí)以下哪些措施？（）

A.如果有交易尚未清算，應(yīng)立即清算
B.如果POS是收單行社所有，應(yīng)及時(shí)收回，同時(shí)收回相應(yīng)交易單據(jù)
C.如果清算是通過(guò)第三方進(jìn)行處理的，應(yīng)立即通知第三方機(jī)構(gòu)及時(shí)清算處理
D.將商戶(hù)及負(fù)責(zé)人的相關(guān)信息列入中國(guó)銀聯(lián)不良信息共享系統(tǒng)

2.多項(xiàng)選擇題發(fā)生下列哪些行為，各行社可以強(qiáng)行解除與商戶(hù)的協(xié)議？（）

A.多次出現(xiàn)違規(guī)操作，經(jīng)指出拒不更改的
B.沒(méi)有按照規(guī)定保存商戶(hù)簽購(gòu)單的
C.允許或協(xié)助非指定維修人員檢查、維修、改裝終端機(jī)具的
D.有欺詐行為的

3.多項(xiàng)選擇題下列哪些行為屬于收單商戶(hù)違規(guī)行為？（）

A.以現(xiàn)金方式退貨
B.涂改交易單據(jù)金額
C.不仔細(xì)核對(duì)簽名及信用卡有效期
D.將交易發(fā)生一年以上的交易憑證銷(xiāo)毀

4.多項(xiàng)選擇題商戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)審查途徑主要有哪些？（）

A.電話(huà)調(diào)查
B.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查
C.登錄中國(guó)銀聯(lián)不良信息系統(tǒng)，對(duì)商戶(hù)及商戶(hù)負(fù)責(zé)人的信用情況進(jìn)行查詢(xún)
D.登錄湖南信息網(wǎng)查詢(xún)商戶(hù)的注冊(cè)信息及信用信息

5.多項(xiàng)選擇題對(duì)有風(fēng)險(xiǎn)傾向的商戶(hù)，應(yīng)采取哪些防范措施？（）

A.設(shè)立更為嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入條件
B.建立雙人調(diào)查機(jī)制，并加強(qiáng)日常監(jiān)控和現(xiàn)場(chǎng)巡查，以盡早識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)跡象
C.有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，提高商戶(hù)員工的防欺詐技能
D.簽訂有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)充協(xié)議，提示商戶(hù)應(yīng)規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)