非企業(yè)客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)，或企業(yè)開(kāi)立非基本存款賬戶(hù)，可以（）（）（）或（）核實(shí)開(kāi)戶(hù)行為是否為法定代表人的真實(shí)意愿，客戶(hù)經(jīng)理在盡職調(diào)查表上確認(rèn)。

核實(shí)報(bào)告和核實(shí)照片等核實(shí)材料隨附開(kāi)戶(hù)材料專(zhuān)夾保管，“雙錄”文件由人民銀行“雙錄”系統(tǒng)留存保管，遠(yuǎn)程視頻文件由客戶(hù)服務(wù)中心等系統(tǒng)留存保管。

賬戶(hù)變更、使用、撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)中，對(duì)于需要開(kāi)展持續(xù)識(shí)別、重新識(shí)別或銷(xiāo)戶(hù)挽留的，客戶(hù)經(jīng)理提交的（）等與原開(kāi)戶(hù)資料一并專(zhuān)夾保管。

涉及單位身份信息和法定代表人身份信息等核心要素變更的，客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)進(jìn)行重新識(shí)別。

對(duì)于注冊(cè)地在異地、經(jīng)營(yíng)地在本地的異地開(kāi)戶(hù)客戶(hù)，需至異地上門(mén)核實(shí)。

客戶(hù)經(jīng)理完成盡調(diào)后，超柜對(duì)公賬戶(hù)業(yè)務(wù)受理人員將調(diào)取出預(yù)處理信息及盡調(diào)結(jié)果，若看到“遠(yuǎn)程視頻核實(shí)結(jié)果”為“已面簽成功”，則點(diǎn)擊“查詢(xún)視頻面簽結(jié)果”按鈕比對(duì)法定代表人/負(fù)責(zé)人與經(jīng)辦人信息，確認(rèn)無(wú)誤后，后續(xù)業(yè)務(wù)流程與現(xiàn)有一致。

對(duì)于客戶(hù)、客戶(hù)股東及客戶(hù)關(guān)聯(lián)人員涉及特定自然人的，應(yīng)進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查，并逐級(jí)上報(bào)一級(jí)分行承擔(dān)反洗錢(qián)合規(guī)管理職責(zé)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)審批同意后，方可辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)。

備案成功后，通過(guò)系統(tǒng)打印《基本存款賬戶(hù)信息》和存款人查詢(xún)密碼，交付客戶(hù)。

注冊(cè)驗(yàn)資戶(hù)在驗(yàn)資完成后結(jié)轉(zhuǎn)為結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)參照開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)開(kāi)展盡職調(diào)查。

開(kāi)立一般存款賬戶(hù)、其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的，于開(kāi)戶(hù)之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种袀浒浮?/p>