A.套現(xiàn)交易通常涉及套現(xiàn)商戶賬戶、團(tuán)伙控制的個人賬戶、信用卡持有人賬戶三類
B.由傳統(tǒng)POS 機(jī)具套現(xiàn)逐漸向使用"聚合支付"、條碼支付方式轉(zhuǎn)變
C.商戶使用POS 機(jī)具過程中不配合銀企對賬
D.商戶刷卡收款時單筆金額較大，多為整數(shù)金額或接近整數(shù)金額（受手續(xù)費影響）。商戶收款金額與商戶正常銷售的商品價格背離

A.對于"對敲型"地下錢莊，境內(nèi)資金、境外資金各自循環(huán)交易。人民幣資金僅在境內(nèi)團(tuán)伙賬戶中分拆轉(zhuǎn)移，不直接用于購付匯交易
B.對于"分拆型"地下錢莊，通常利用團(tuán)伙控制的人頭賬戶獲得一定購匯額度，多個賬戶接收分拆轉(zhuǎn)入的人民幣資金后分別辦理跨境匯款，匯入境外指定賬戶
C.對于"境外刷卡提現(xiàn)型"地下錢莊，往往利用團(tuán)伙控制的人頭賬戶將人民幣資金分散存入銀行卡，由專人攜帶至東南亞等地大量刷卡提現(xiàn)，實現(xiàn)跨境轉(zhuǎn)移資金目的
D.對敲型地下錢莊模式下，單筆交易金額可能與官方匯率或黑市匯率有關(guān)，多為接近整百倍、整干倍的外幣折算成人民幣后的金額

A.犯罪團(tuán)伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關(guān)主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠(yuǎn)等異?，F(xiàn)象
B.開戶時主動要求開通多項電子銀行服務(wù)。例如，主動要求同時開通網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、余額變動提醒等功能，要求將交易限額設(shè)置為最高額度
C.留存的聯(lián)系方式、聯(lián)系地址等信息虛假。例如，后續(xù)盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)手機(jī)號碼為空號、停機(jī)或由他人使用，聯(lián)系地址為公共場所或不存在的地址等
D.部分個人開戶時使用護(hù)照、港澳通行證、邊民證等特殊證件

A.客戶在實施轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)時刻意掩飾。例如，使用帽子、墨鏡等遮擋面部
B.團(tuán)伙公司和個人在多家銀行開立多個賬戶，往往存在異地開戶現(xiàn)象
C.團(tuán)伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關(guān)主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠(yuǎn)等異?，F(xiàn)象
D.開戶網(wǎng)點集中在火車站周邊等交通便利區(qū)域、城鄉(xiāng)結(jié)合部等城市管理薄弱區(qū)域或銀行網(wǎng)點密集區(qū)域

A.收款賬戶呈"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"特征，有時會有巨額資金沉淀
B.過渡賬戶呈現(xiàn)"快進(jìn)快出、頻繁收付"特征，賬面余額基本為零
C.返款賬戶呈現(xiàn)"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"特征，通過網(wǎng)上銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)等方式支付本金、利息，交易時間往往較為集中
D.資金在極短時間內(nèi)通過多個賬戶劃轉(zhuǎn)