A.從交易模式看，團(tuán)伙公司賬戶(hù)接收需求方對(duì)公賬戶(hù)轉(zhuǎn)入的資金，經(jīng)過(guò)多次分拆、匯集后，轉(zhuǎn)入需求方指定賬戶(hù)或取現(xiàn)
B.從交易金額看，部分賬戶(hù)單筆交易發(fā)生額為萬(wàn)元的倍數(shù)或接近整萬(wàn)元金額。例如，29999元、39999元、49999元等
C.從交易對(duì)手看，部分團(tuán)伙賬戶(hù)與外籍人士、地下錢(qián)莊活躍地區(qū)交易對(duì)手頻繁發(fā)生資金往來(lái)，與個(gè)人背景和公司背景不符
D.從交易備注看，備注信息通常出現(xiàn)幣種、數(shù)字或標(biāo)明換匯用途的字樣，部分備注信息出現(xiàn)行話(huà)暗號(hào)

A.存取款人行為可疑，故意回避銀行的身份識(shí)別或核查。例如，使用ATM 自助設(shè)備時(shí)故意遮擋面容
B.辦理柜面無(wú)卡存現(xiàn)交易時(shí)，常常不能正確或完整填寫(xiě)入賬戶(hù)名
C.使用親屬或關(guān)系密切人賬戶(hù)收付毒資
D.賬戶(hù)使用壽命較短，更換頻繁

A.利用金融業(yè)務(wù)洗錢(qián)，包括廣泛使用各類(lèi)銀行業(yè)務(wù)掩飾隱瞞贓款，部分案件還涉及證券、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。如利用電匯、銀行卡、網(wǎng)上銀行等金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移贓款；利用關(guān)系密切人密名義開(kāi)立賬戶(hù)，將贓款分散轉(zhuǎn)移；將贓款用于購(gòu)買(mǎi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的各類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品等
B.投資入股公司洗錢(qián)，包括本人在利益相關(guān)公司入"干股"或匿名持股，利用近親屬或密切關(guān)系人持有利益相關(guān)公司股份等
C.通過(guò)購(gòu)買(mǎi)或持有不動(dòng)產(chǎn)洗錢(qián)，包括以本人名義持有外地房產(chǎn)、實(shí)際占有和使用他人房產(chǎn)、低價(jià)購(gòu)買(mǎi)或高價(jià)出售房產(chǎn)賺取差價(jià)等
D.利用現(xiàn)金掩飾隱瞞贓款，如直接收受和使用現(xiàn)金，或收受現(xiàn)金并隱蔽保存

A.從公司名稱(chēng)看，公司名稱(chēng)中多帶有投資咨詢(xún)、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理、科技發(fā)展、養(yǎng)老保險(xiǎn)、交易所、基金管理、股權(quán)投資、金融服務(wù)、網(wǎng)絡(luò)科技、電子商務(wù)等字眼，公司名稱(chēng)多顯得高端前沿，較為吸引眼球
B.多家公司注冊(cè)時(shí)間或開(kāi)戶(hù)時(shí)間較為集中，地址相同或相似，多家公司法定代表人、股東、實(shí)際控制人、受益所有人、聯(lián)系人（授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員）相同或存在交叉
C.在媒體、網(wǎng)站、推介會(huì)上公開(kāi)宣傳某項(xiàng)目或產(chǎn)品低風(fēng)險(xiǎn)、高收益，以低門(mén)檻為由誘惑社會(huì)公眾參與
D.公司對(duì)外虛假宣傳項(xiàng)目與銀行合作或接受銀行資金監(jiān)管，托管等

A.單筆消費(fèi)金額較大，與商戶(hù)正常銷(xiāo)售的商品交割差距較大，消費(fèi)總額等于或接近信用卡限額
B.臨近信用卡最遲還款日還款，賬單日后1日至3日內(nèi)再次滿(mǎn)額消費(fèi)，以最大限度利用免息期
C.短期內(nèi)在距離較遠(yuǎn)的商戶(hù)消費(fèi)，有時(shí)甚至出現(xiàn)短期異地消費(fèi)現(xiàn)象，與正常消費(fèi)習(xí)慣不符
D.賬戶(hù)資金來(lái)源主要為商戶(hù)、非銀行支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)入款項(xiàng)