商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引章節(jié)練習(2019.09.29)

來源：考試資料網(wǎng)

1.填空題農(nóng)村信用社合規(guī)風險管理機制建設的指導思想是：圍繞“（）”的奮斗目標，堅持“（）”的經(jīng)營理念，以及（）、（）和（）的經(jīng)營原則，確保依法合規(guī)經(jīng)營，推動農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。

參考答案：爭創(chuàng)一流金融機構(gòu)；穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展；風險防范優(yōu)先；注重經(jīng)濟效益；持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展

2 （）作為特殊的代收代付業(yè)務中，銀行同時作為收付指令的發(fā)出人和執(zhí)行人。

3.問答題簡述商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，如何做到“認識你的客戶”？

參考答案：應明確目標客戶群，充分了解客戶的風險偏好、風險認知能力和承受能力，根據(jù)業(yè)務需要進行客戶評估，針對不同目標客戶群，提供不同...

4 銀行為個人客戶提供的服務項目包括（）等十大類。

5 以下描述屬于“七不得”中（）的規(guī)定。銀行業(yè)金融機構(gòu)貸款業(yè)務和存款業(yè)務應嚴格分離，不得以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件。

6 《儲蓄管理條例》實施后存入的整存整取定期儲蓄存款，如遇利率調(diào)整，均按（）所定利率計付利息，不分段計息。

7.填空題商業(yè)銀行應能識別并妥善處理好金融創(chuàng)新引發(fā)的各類利益沖突，公平地處理銀行與（）之間、銀行與（）之間的利益沖突。

參考答案：客戶、第三方服務提供者

8 私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶？

9.填空題通知存款支取時，營業(yè)機構(gòu)按（）掛牌公告的相應利率水平和實際存期計息，利隨本清。

10 辦理電子支付業(yè)務的銀行應公開披露的信息包括（）.