興業(yè)銀行合規(guī)考試判斷題每日一練(2019.04.28)

來源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題“合規(guī)風險”是指興業(yè)銀行因未能遵循法律、規(guī)則和準則，可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

2.判斷題反洗錢法規(guī)定，金融機構進行客戶身份識別，認為必要時可以向稅務部門核實客戶有關身份信息。

3.判斷題控制測試是指評價人員通過選取一定數(shù)量的樣本，對存在的關鍵控制進行測試，驗證實際業(yè)務操作是否按照制度設計的控制要求執(zhí)行，以判斷被評價機構控制運行的有效性。

4.判斷題《興業(yè)銀行股份有限公司關聯(lián)交易管理辦法》中，主要自然人股東，是指持有或控制興業(yè)銀行10%以上股份或表決權的自然人股東。

5.判斷題內部控制主要是確保內部控制體系的建立及有效實施，不必確保興業(yè)銀行資產(chǎn)的安全。