C銀行是一家股份制商業(yè)銀行。人民銀行某分行對C銀行進行現(xiàn)場檢查。在檢查通知書下發(fā)后，該行提供了被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)銀行客戶的本外幣交易數(shù)據(jù)。
檢查組通過反洗錢檢查軟件對數(shù)據(jù)進行篩選，發(fā)現(xiàn)某賬戶的交易十分頻繁且大量。該賬戶為某經(jīng)營部開立的單位結(jié)算賬戶，現(xiàn)場調(diào)閱賬戶資料，其經(jīng)營范圍是銷售家具，營業(yè)執(zhí)照上無注冊資本金，應(yīng)為個體經(jīng)營戶性質(zhì)。該戶在被查業(yè)務(wù)時段內(nèi)，資金收付共6.36億元，筆數(shù)38筆；其中200X年5月8至5月15日間，資金交易高達1.22億元，筆數(shù)11筆，單筆交易金額為1000萬元—2000萬元不等，收到的款項原額轉(zhuǎn)出，交易對手基本上是某貿(mào)易公司及其關(guān)聯(lián)的2家貿(mào)易公司。其中有半年該戶的交易完全停止，之后再度發(fā)生大量的資金交易。
檢查人員通過檢查該戶的交易流水，對部分時段的大額交易的會計憑證進行檢查，憑證反映均為劃賬；要求被查行提供該戶的客戶身份情況說明，發(fā)現(xiàn)該戶資金流向的企業(yè)與該客戶無關(guān)聯(lián)關(guān)系。根據(jù)上述情況，檢查人員進一步檢查了C銀行以往已報告的其他可疑交易，發(fā)現(xiàn)C銀行上報后，均沒有進行分析和識別，沒有結(jié)合客戶身份信息情況去判斷賬戶交易情況是否正常，在賬戶發(fā)生了可疑交易后，也沒有對客戶身份進行重新識別。
回答問題：
1.檢查人員運用了哪些檢查方法？
2.檢查人員主要對銀行的什么工作進行檢查？
3.檢查發(fā)現(xiàn)C銀行有哪些問題？
4.應(yīng)要求該銀行如何改進？
5.對檢查結(jié)果應(yīng)如何處理？

人民銀行××中心支行于2008年11月對某證券公司營業(yè)部反洗錢工作進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)該營業(yè)部存在以下問題：
客戶郭××于2007年3月10日在該營業(yè)部開立證券資金賬戶，至檢查日該客戶一直在進行證券交易；該客戶提供的身份證系1986年11月簽發(fā)，有效期20年，至檢查日身份證已過有效期。
回答問題：
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.檢查此類問題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據(jù)？

人民銀行××中心支行于2008年6月對某財產(chǎn)保險公司分公司反洗錢工作進行了現(xiàn)場檢查，檢查發(fā)現(xiàn)該公司存在以下問題：
投保人張××，2007年10月26日簽定財產(chǎn)保險合同一份，現(xiàn)金交納保費15000元，該公司未留存投保人身份證復(fù)印件或影印件。（上述類似情況28筆）
回答問題：
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.檢查此類問題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據(jù)？

人民銀行××中心支行于2008年10月對某證券公司營業(yè)部反洗錢工作進行了現(xiàn)場檢查，檢查發(fā)現(xiàn)該營業(yè)部漏報以下可疑交易：
某建設(shè)集團公司于2008年5月15日在該營業(yè)部開立證券資金賬戶，5月16日至5月19日在該營業(yè)部通過上海證券交易所大宗交易平臺買賣證券共計101786萬元，5月21日銷戶。
回答問題：
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.檢查此類問題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據(jù)？

人民銀行××中心支行于2008年11月對某保險公司支公司反洗錢工作進行了現(xiàn)場檢查。檢查組通過現(xiàn)場調(diào)閱相關(guān)文件資料，并與相關(guān)負責(zé)人及業(yè)務(wù)人員談話，發(fā)現(xiàn)該公司存在以下問題：
一、未以書面形式明確本機構(gòu)反洗錢工作小組、指定內(nèi)設(shè)反洗錢工作部門和人員。僅由總經(jīng)理口頭指定辦公室為反洗錢工作牽頭部門并安排一名員工負責(zé)具體工作，未能提供任何文件、記錄等書面材料。
二、未建立本公司反洗錢內(nèi)控制度或操作規(guī)程。該公司僅根據(jù)其總公司制定的《反洗錢內(nèi)部控制暫行辦法》開展工作，未根據(jù)其自身經(jīng)營特點制定相應(yīng)的實施細則、操作規(guī)程和崗位職責(zé)。從總公司制定的辦法來看，整個反洗錢工作流程涉及內(nèi)控合規(guī)、財務(wù)、產(chǎn)品營銷、信息技術(shù)等6個工作部門，而該支公司僅有財務(wù)、產(chǎn)品營銷等4個工作部門，明顯不符合自身實際經(jīng)營情況。
回答問題：
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.如何判斷內(nèi)部機構(gòu)和制度建設(shè)是否健全？
5.有什么處理措施及依據(jù)？

人民銀行B分行在對R銀行現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，單位客戶L是某市場營銷管理有限公司（賬號：6231******2886），注冊資金10萬元，經(jīng)營范圍主要是從事市場營銷管理。L公司賬戶資金轉(zhuǎn)入后當(dāng)日或在此后幾日內(nèi)分多筆提現(xiàn)，且每筆金額大多為49000元，2007年7月共轉(zhuǎn)入5筆，金額842300元，分19筆提現(xiàn)，金額合計845000元。其中：2007年7月6日和7日，本市的M廣告策劃有限公司（開戶行：本市商業(yè)銀行X支行，賬號：7730******3590）分2筆各10萬元轉(zhuǎn)入L公司賬戶，L公司皆于同日以“差旅費”名義分2筆各49000元提現(xiàn)；7月10日，M廣告策劃有限公司再轉(zhuǎn)入42300元，同日L公司以“差旅費”名義提現(xiàn)49000元。2006年7月21日，本市N科技有限公司（開戶行：本市商業(yè)銀行X支行，賬號：6321******2758）轉(zhuǎn)入L公司賬戶30萬元后，L公司同日以“差旅費”名義提現(xiàn)3筆、7月24日提現(xiàn)2筆，每筆各49000元；7月25日，N科技有限公司又轉(zhuǎn)入L公司賬戶30萬元，同日，L公司提現(xiàn)2筆各49000元，7月26日提現(xiàn)49000元，7月27日提現(xiàn)2筆各49000元，7月28日提現(xiàn)2筆各30000元，7月31提現(xiàn)2筆，分別為30000元和20000元。
回答問題：
1.上述交易情況是否符合可疑交易標準？
2.如符合可疑交易標準，請說明符合的標準是什么？
3.R銀行對于上述情況應(yīng)如何處理？

H銀行是一家股份制商業(yè)銀行分行，反洗錢牽頭部門設(shè)在會計結(jié)算處。某年人民銀行某分行在對H銀行進行反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)，近幾年該行由于經(jīng)營業(yè)績不佳，人員跳槽離職較多，兩年內(nèi)更換了兩名行長，會計結(jié)算處也更換了四任部門經(jīng)理，目前處內(nèi)負責(zé)全分行反洗錢工作的人員剛從學(xué)校畢業(yè)半年。
查看該行的反洗錢工作記錄，發(fā)現(xiàn)在第一任行長更換之后，該行的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長和成員名單一直沒有予以更新，也沒有召開過反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會議。離職的會計處長與新任處長沒有辦理過任何有關(guān)反洗錢工作的交接，新處長與反洗錢聯(lián)絡(luò)人員對于行內(nèi)反洗錢工作的一些基本流程和要求都不了解。
回答問題：
1.上述現(xiàn)場檢查是針對哪一項工作進行的檢查？
2.簡述檢查中存在哪些問題？
3.針對上述問題，應(yīng)要求H商業(yè)銀行作何改進？