單項(xiàng)選擇題月結(jié)余比率是通過(guò)衡量每月現(xiàn)金流狀況而細(xì)致反映客戶的財(cái)務(wù)狀況。月結(jié)余比率的理想數(shù)值一般是（）左右。

A.0.1
B.0.2
C.0.3
D.0.5


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1.單項(xiàng)選擇題輕度保守型客戶在進(jìn)行資產(chǎn)組合時(shí)，一般選擇以下（）組合。

A.成長(zhǎng)性資產(chǎn)：30%以下；定息資產(chǎn)：70％以上
B.成長(zhǎng)性資產(chǎn)：30％～50%；定息資產(chǎn)：50%～70%
C.成長(zhǎng)性資產(chǎn)：50%～70%；定息資產(chǎn)：30%～50%
D.成長(zhǎng)性資產(chǎn)：80%～100%；定息資產(chǎn)：0～20%

3.單項(xiàng)選擇題有野心、愿意競(jìng)爭(zhēng)、主動(dòng)、積極行動(dòng)、有目標(biāo)、自信、自傲符合以下（）客戶類型的性格特征。

A.現(xiàn)實(shí)主義者
B.理想主義者
C.行動(dòng)主義者
D.實(shí)用主義者

4.單項(xiàng)選擇題以下客戶收入中波動(dòng)性最大的是（）。

A.一般工資收入
B.津貼
C.退休金收入
D.投資收益

5.單項(xiàng)選擇題以下選項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)信息的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力
B.價(jià)值觀
C.投資偏好
D.收入狀況

6.單項(xiàng)選擇題以下不屬于對(duì)客戶現(xiàn)金流量表進(jìn)行分析的主要作用的是（）。

A.現(xiàn)金流量表能夠說(shuō)明客戶現(xiàn)金流入和流出的原因
B.現(xiàn)金流量表可以深入反映客戶的償債能力
C.現(xiàn)金流量表能夠反映理財(cái)活動(dòng)對(duì)財(cái)務(wù)狀況的影響
D.現(xiàn)金流量表能夠反映客戶的投資能力

7.單項(xiàng)選擇題以下關(guān)于簽訂理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.簽訂合同應(yīng)以所在機(jī)構(gòu)的名義，而不能以個(gè)人的名義
B.理財(cái)規(guī)劃師在客戶解釋合同條款時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)合同某一條款確實(shí)存在理解上的歧義，則應(yīng)提請(qǐng)所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)部門進(jìn)行修改
C.合同簽訂完畢后，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)自己留存原件
D.不得向客戶作出收益保證或承諾，也不得向客戶提供任何虛假或誤導(dǎo)性信息

最新試題

在關(guān)注客戶和傾聽(tīng)的過(guò)程中，理財(cái)規(guī)劃師做出的反應(yīng)合適的是（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，客戶的義務(wù)有（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

企業(yè)舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)計(jì)劃，主要就是（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)的義務(wù)不包括（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

屬于客戶的非經(jīng)常性收入的是（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃師關(guān)注客戶的技巧可以用SOLER表示，其中（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

在與客戶交談和溝通中，理財(cái)規(guī)劃師值得推崇的語(yǔ)言方式是（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

當(dāng)理財(cái)方案經(jīng)過(guò)必要的修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對(duì)方案內(nèi)容表示滿意，此時(shí)理財(cái)規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶聲明。聲明內(nèi)容主要包括（）。

題型：多項(xiàng)選擇題

"鑒于條款"是合同的必備條款，合同中設(shè)"鑒于條款"有利于清楚地表明雙方的簽約目的，在發(fā)生糾紛時(shí)，"鑒于條款"還可用以探究當(dāng)事人的真實(shí)意思表示。（）

題型：判斷題

理財(cái)規(guī)劃師提問(wèn)時(shí)應(yīng)注意（）。

題型：多項(xiàng)選擇題