單項(xiàng)選擇題月結(jié)余比率是通過衡量每月現(xiàn)金流狀況而細(xì)致反映客戶的財(cái)務(wù)狀況。月結(jié)余比率的理想數(shù)值一般是()左右。

A.0.1
B.0.2
C.0.3
D.0.5


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1.單項(xiàng)選擇題輕度保守型客戶在進(jìn)行資產(chǎn)組合時,一般選擇以下()組合。

A.成長性資產(chǎn):30%以下;定息資產(chǎn):70%以上
B.成長性資產(chǎn):30%~50%;定息資產(chǎn):50%~70%
C.成長性資產(chǎn):50%~70%;定息資產(chǎn):30%~50%
D.成長性資產(chǎn):80%~100%;定息資產(chǎn):0~20%

3.單項(xiàng)選擇題有野心、愿意競爭、主動、積極行動、有目標(biāo)、自信、自傲符合以下()客戶類型的性格特征。

A.現(xiàn)實(shí)主義者
B.理想主義者
C.行動主義者
D.實(shí)用主義者

4.單項(xiàng)選擇題以下客戶收入中波動性最大的是()。

A.一般工資收入
B.津貼
C.退休金收入
D.投資收益

5.單項(xiàng)選擇題以下選項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)信息的是()。

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力
B.價(jià)值觀
C.投資偏好
D.收入狀況

最新試題

理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)一般是公司或合伙機(jī)構(gòu),在合伙的情況下,理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同當(dāng)事人條款應(yīng)列明的內(nèi)容包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中,客戶的義務(wù)有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同的違約責(zé)任規(guī)定()。

題型:多項(xiàng)選擇題

理財(cái)規(guī)劃師所在機(jī)構(gòu)的義務(wù)不包括()。

題型:單項(xiàng)選擇題

榮氏模型將人的心理分為四種基本類型:其中不包括()。

題型:單項(xiàng)選擇題

取得客戶授權(quán)是理財(cái)規(guī)劃師開始實(shí)施理財(cái)方案的第一步。為明確理財(cái)規(guī)劃師與客戶之間的權(quán)利與義務(wù),防止不必要的法律爭端,理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)取得客戶關(guān)于執(zhí)行理財(cái)方案的書面授權(quán)。客戶在簽署授權(quán)書后,應(yīng)出具一份關(guān)于方案實(shí)施的聲明,該聲明應(yīng)該包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

中期負(fù)債的期限是()。

題型:單項(xiàng)選擇題

當(dāng)理財(cái)方案經(jīng)過必要的修改最終交付客戶后,客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案,并且對方案內(nèi)容表示滿意,此時理財(cái)規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶聲明。聲明內(nèi)容主要包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

如"鑒于條款"與主文的內(nèi)容相抵觸,則以"鑒于條款"的內(nèi)容為準(zhǔn)。()

題型:判斷題

政府舉辦的社會保障計(jì)劃不包括()。

題型:單項(xiàng)選擇題