A.理財目標不必太多地考慮客戶的現(xiàn)金準備
B.以改善客戶財務狀況,使之更加合理為主旨
C.理財目標具體明確
D.理財目標必須具有現(xiàn)實性
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A.工作情況
B.子女狀況
C.收入狀況
D.社會保障制度
A.1
B.2
C.3
D.4
A.客戶當前收入狀況
B.理財目標
C.理財效果預測
D.客戶當前支出狀況
A.客戶資產(chǎn)的價值應以當前市場公允價值為定價依據(jù)
B.客戶是否擁有所有權(quán)是判斷一項財富是否屬于客戶資產(chǎn)的標準,但是有些物品即使客戶不擁有其所有權(quán),但是享有使用權(quán),也應被當成客戶資產(chǎn)
C.按負債流動性大小,客戶的負債可分為流動負債和長期負債
D.對客戶負債的測算應本著謹慎的原則進行,對于尚未確定數(shù)額的債務,理財規(guī)劃師應幫助客戶進行評估測算,并盡量選取較大的數(shù)值填入資產(chǎn)負債表中
A.凈資產(chǎn)一般為正值
B.凈資產(chǎn)越大,說明個人擁有的財富越多
C.理財規(guī)劃師只需要對客戶凈資產(chǎn)的規(guī)模進行分析而不必考慮其結(jié)構(gòu)
D.取得投資收益是擴大凈資產(chǎn)規(guī)模的途徑之一
最新試題
理財規(guī)劃師語言交流中需要注意的問題有()。
理財規(guī)劃師在開始跟客戶交談時,()。
保密合同的條款通常包括()。
"鑒于條款"是合同的必備條款,合同中設"鑒于條款"有利于清楚地表明雙方的簽約目的,在發(fā)生糾紛時,"鑒于條款"還可用以探究當事人的真實意思表示。()
在理財規(guī)劃業(yè)務中,主要涉及的保險種類有()。
理財規(guī)劃師根據(jù)客戶意見修改理財方案時,應注意()。
理財規(guī)劃服務合同的違約責任規(guī)定()。
屬于客戶的非經(jīng)常性收入的是()。
衡量一個人或家庭的財務安全,主要有以下內(nèi)容()。
當理財方案經(jīng)過必要的修改最終交付客戶后,客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案,并且對方案內(nèi)容表示滿意,此時理財規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶聲明。聲明內(nèi)容主要包括()。