A.個人是否有發(fā)展的潛力
B.是否購買了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險
C.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
D.是否有收益高的投資
E.是否有適當(dāng)?shù)淖》?/p>
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.財產(chǎn)保險
B.人身保險
C.工傷保險
D.責(zé)任保險
E.失業(yè)保險
A.住房貸款按揭償還
B.為起訴某一侵權(quán)人而支付的律師代理費
C.客戶重視法律問題，一直聘請常年法律顧問的支出
D.客戶去某地旅游而支付的旅游費用
E.水電氣等費用
A.理財規(guī)劃師首先應(yīng)該具體分析各收入支出項目的數(shù)額及其在總額中所占的比例
B.對客戶財務(wù)狀況影響較大的經(jīng)常性項目應(yīng)重點關(guān)注，這些項目可以通過對客戶歷年收入支出表的時間序列分析來發(fā)掘
C.要把握收入支出表反映的是客戶某一時點的財務(wù)狀況
D.任何客戶都應(yīng)該努力保持正的凈現(xiàn)金流量
E.要把握收入支出表反映的是客戶某一時段內(nèi)的財務(wù)狀況
A.無須語言，只要微笑或者點頭就可以表示理解和贊同，客氣地鼓勵客戶繼續(xù)說下去
B.轉(zhuǎn)述
C.客戶說不清楚的時候，理財規(guī)劃師可以問他一些問題，讓他換一種說法，幫助理清思路，順暢地表達(dá)出來
D.理財規(guī)劃師也可以談自己對問題的看法，不完全順著客戶的意思
E.規(guī)劃師的想法與客戶的不同，客戶不一定能接受。規(guī)劃師不必要考慮客戶的理解能力和當(dāng)時的情緒
A.S：Squarely，保持適當(dāng)?shù)木嚯x
B.O：Open，采取一種開放的姿勢
C.L：Lean，向客戶傾斜
D.E：Eye，保持眼神的交流
E.R：Relaxed，放松地去交流
A.注意語速和長度
B.理財規(guī)劃師要注意詞語的特定意思
C.避免主觀臆斷
D.應(yīng)當(dāng)使用具有承諾性質(zhì)的措辭使客戶放心
E.盡量使用命令語氣
A.問題不應(yīng)該太多
B.提出的問題應(yīng)當(dāng)是開放式的
C.最好不要問原因式問題
D.最好同時提出兩個、三個或者更多的問題，使客戶的回答更有邏輯
E.不要一連串地提問
A.解釋應(yīng)當(dāng)簡潔、明了、易懂
B.不要長篇大論、空洞地解釋
C.不要書生氣十足地背誦書上的概念
D.應(yīng)該平等、謙遜地對待對方
E.不要用居高臨下的口氣
A.理財規(guī)劃師應(yīng)該選擇一個比較清靜的交流環(huán)境
B.規(guī)劃師就應(yīng)該根據(jù)實際情況引導(dǎo)客戶
C.如果時間緊急，可以同時跟兩個客戶談不同的內(nèi)容
D.理財規(guī)劃中涉及的會談往往都是比較正式的
E.談話盡可能采取清晰、直白的形式
A.尊敬
B.真誠
C.理解和包容
D.熱情
E.自知
最新試題
理財規(guī)劃服務(wù)中，客戶的義務(wù)有（）。
理財規(guī)劃服務(wù)合同的違約責(zé)任規(guī)定（）。
理財規(guī)劃師在和客戶溝通的過程中應(yīng)該持有的態(tài)度是（）。
當(dāng)理財方案經(jīng)過必要的修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對方案內(nèi)容表示滿意，此時理財規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶聲明。聲明內(nèi)容主要包括（）。
理財規(guī)劃方案內(nèi)容主要包括（）。
理財規(guī)劃服務(wù)中，客戶的權(quán)利有（）。
理財規(guī)劃合同宜采用書面形式，而不宜采用默示形式和口頭形式。（）
在理財規(guī)劃業(yè)務(wù)中，主要涉及的保險種類有（）。
屬于客戶的非經(jīng)常性收入的是（）。
對客戶的收入支出表進行分析需注意的事項包括（）。