A.個人賬戶資金呈"多點流入、集中轉出"特點，歸集吸毒人員毒資后，集中轉出至"上線"賬戶
B.賬戶發(fā)生整百、整千交易時多為午夜或凌展，有時可見相應時間的出行消費記錄。例如，打車支出等
C.通過ATM 自助設備存取現(xiàn)記錄發(fā)現(xiàn)，交易地點多位于夜生活豐富、繁華街區(qū)或出租房、私人旅店較多的城鄉(xiāng)結合部
D.購買毒品和販賣毒品時的資金各自運作，呈"收支兩條線"特征

A.套現(xiàn)交易通常涉及套現(xiàn)商戶賬戶、團伙控制的個人賬戶、信用卡持有人賬戶三類
B.由傳統(tǒng)POS 機具套現(xiàn)逐漸向使用"聚合支付"、條碼支付方式轉變
C.商戶使用POS 機具過程中不配合銀企對賬
D.商戶刷卡收款時單筆金額較大，多為整數(shù)金額或接近整數(shù)金額（受手續(xù)費影響）。商戶收款金額與商戶正常銷售的商品價格背離

A.銀行業(yè)金融機構應當每年開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計
B.內(nèi)部審計可以是專項審計，或者與其他審計項目結合進行
C.審計應當遵循獨立性原則，全面覆蓋境內(nèi)外分支機構，按照董事會要求覆蓋控股附屬機構
D.審計的范圍、方法和頻率應當與銀行經(jīng)營規(guī)模及洗錢和恐怖融資風險狀況相適應

A.一段時間（例如，半年、一年）內(nèi)通過柜面或ATM 自助設備存入現(xiàn)金，累計存現(xiàn)金額鉸大，與其身份和職業(yè)背景不符
B.將銀行賬戶余額轉換為資產(chǎn)持有。例如，分散存定期、大量購買理財產(chǎn)品、貴金屬、證券，或高額頻繁投保退保、購買房產(chǎn)等
C.辦理存現(xiàn)業(yè)務時，出具的現(xiàn)金為某些舊版人民幣，且現(xiàn)金封條較為陳舊
D.以現(xiàn)金方式辦理多種業(yè)務。例如，信用卡還款、購買理財產(chǎn)品、貴金屬、房產(chǎn)、投保等，與正常交易習慣不符

A.司法凍結、司法查詢、可疑交易報告、行政機構反洗錢調(diào)查不得對外提供
B.司法凍結、司法查詢、可疑交易報告、行政機構反洗錢調(diào)查經(jīng)過審批可以對外提供
C.境外清算代理行要求提供除匯款信息、單位客戶注冊信息等以外的客戶身份信息、交易背景信息等授權同意提供
D.反洗錢工作中獲得的信息，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供