問答題按照國家法律的規(guī)定和中國人民銀行的要求，金融機構應積極履行哪些反洗錢義務？

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1.多項選擇題金融機構反洗錢工作的法律依據有（）

A.《反洗錢法》 
B.《金融機構反洗錢規(guī)定》
C.《金融機構大額和可疑交易報告管理辦法》  
D.《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

2.單項選擇題有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（）。

A、只能是金融機構工作人員
B、只能是金融機構
C、只能是金融機構工作人員或金融機構
D、可以是任何單位和個人

3.單項選擇題《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重的，對金融機構處（）罰款，并以直接負責的高管人員和其他直接責任人員處（）罰款。

A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下
B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下
C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下
D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下

4.單項選擇題下列說法不正確的一項是（）

A、反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查
B、金融機構通過第三方識別客戶身份的，因第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任
C、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調查可疑交易活動時，調查人員不得少于二人，且須出示合法證件和調查通知書，否則，金融機構有權拒絕
D、對客戶要求將調查所涉及的帳戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構負責人批準，可以采取臨時凍結措施

5.多項選擇題根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下措施，識別或者重新識別客戶身份（）。

A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件
B、回訪客戶
C、實地查訪
D、向公安、工商行政管理等部門核實

6.多項選擇題根據《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由他人代理辦理業(yè)務時，金融機構應對()或者其他身份證明文件進行核對并登記。

A、兩人的代理協議
B、代理人的身份證件
C、被代理人的委托書
D、被代理人的身份證件

8.多項選擇題根據《金融機構反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以采取以下措施進行反洗錢現場檢查：（）

A.進入金融機構進行檢查
B.詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明
C.查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存
D.檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數據的系統

9.多項選擇題屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關規(guī)章有（）。

A、《金融機構反洗錢規(guī)定》
B、《人民銀行結算賬戶管理辦法》
C、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》
D、《現金管理條例》

10.多項選擇題洗錢對金融系統的危害：（）

A、洗錢活動造成資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定，增加金融機構的運營風險；
B、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；
C、洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險；
D、金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務機會的巨大風險