判斷題單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。

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5.多項選擇題若代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審核：（）

A、法人代表的授權(quán)書
B、法人代表的身份證明文件
C、代理人身份證明文件
D、自然人出示身份證的，只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。

6.多項選擇題人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（）

A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。
B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源于借款人的權(quán)屬關(guān)系。
C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意待查貸款是否被挪用
D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀

7.多項選擇題外匯貸款業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別有哪些要點？（）

A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)深入調(diào)查。
B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權(quán)代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。
C、銷戶時，其相應(yīng)的外匯貸款業(yè)務(wù)是否結(jié)清。
D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

8.多項選擇題外匯貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括？（）

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員
B、國際業(yè)務(wù)結(jié)算人員
C、客戶經(jīng)理
D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人及其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

9.多項選擇題個人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（）

A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員
B、客戶經(jīng)理
C、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人
D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

10.多項選擇題銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應(yīng)注意哪些要點？（）

A、對大額取現(xiàn)銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶。
B、對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。
C、對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應(yīng)通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。
D、銷戶后，銀行應(yīng)該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。