多項選擇題發(fā)生下述情況的，開戶行應立即取消客戶透支額度，終止透支協(xié)議，同時要求客戶立即償還透支余額及利息和有關費用，采取從客戶有關賬戶內扣款、處理質物或追索保證人責任等有效措施控制風險，并將具體情況逐級報告省直分行（）

A.發(fā)生透支款項挪用或其他違約用途，且拒不糾正或仍有發(fā)生
B.連續(xù)發(fā)生兩次逾期
C.生產經營狀況惡化，發(fā)生財務危機，或信用等級大幅下降
D.客戶在交行開設的用于透支的結算賬戶被查封
E.發(fā)生其它違約行為


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1.多項選擇題集團客戶著重監(jiān)控以下預警信號包括：（）

A.產權關系變更頻繁
B.投資活動加劇造成短期內過度擴張
C.短貸長用情況嚴重
D.集團成員中出現(xiàn)不良授信E.集團內部融資性票據

2.多項選擇題對于一般固定資產貸款，應判斷該項目在財務上的合理性：（）

A.財務凈現(xiàn)值應大于零
B.內部收益率一般應高于平均籌資成本4個百分點
C.內部收益率一般應高于平均籌資成本8個百分點
D.投資利潤率、投資利稅率一般應高于行業(yè)平均水平
E.投資回收期必須小于或等于行業(yè)基準投資回收期

3.多項選擇題確保借款不被挪用，是控制風險的重要條件。因此，必須將借款用途和借款原因進行區(qū)分。以下表述正確的有（）

A.借款原因是指該貸款將被用來支付或購買什么
B.借款用途是說明為何短缺現(xiàn)金
C.借款用途是指該貸款將被用來支付或購買什么
D.借款原因是企業(yè)為什么會短缺現(xiàn)金

4.多項選擇題對企業(yè)盈利能力分析，應使用一系列利潤率指標，重點是反映關鍵風險領域的利潤率，主要指標包括（）（）

A.毛利率
B.營業(yè)利潤率
C.稅前利潤率
D.稅后利潤率
E.未分配利潤

5.多項選擇題對于集團客戶財務狀況的審核，除對集團內的單個客戶按要求審核其財務狀況外，還應調查集團以下情況：（）

A.調查集團資金運作方式
B.對實行多元化經營的集團客戶，應了解占其主營業(yè)務收入20％以上的核心業(yè)務在集團成員內部的分布
C.調查集團客戶成員企業(yè)之間關聯(lián)交易行為，重點了解企業(yè)凈資產10％以上關聯(lián)交易情況
D.調查經營往來中的關聯(lián)交易，包括關聯(lián)購銷、費用負擔轉嫁和關聯(lián)資產租賃，以及關聯(lián)資金占用等
E.調查了解集團上下游客戶