A.為控制其他賬戶轉移資金，網(wǎng)絡賭博團伙成員住往陪同他人在柜面或自助設備開立賬戶，并針對銀行盡職調查問題進行專門指導，被控制賬戶的所有者在回答銀行盡職調查問題時往往口徑一致
B.搜索團伙公司網(wǎng)址，出現(xiàn)跳轉至賭博網(wǎng)站的情況
C.互聯(lián)網(wǎng)搜索交易備注中出現(xiàn)的平臺名稱發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)站制作粗糙，存在權限限制，需注冊登陸后才能瀏覽詳細信息
D.賬戶電子渠道交易活躍，但多次進行電話回訪時，手機均為關機或無人接聽狀態(tài)，或接到盡職調查電話后賬戶休眠，或直接注銷賬戶

A.客戶預留地址包含"村"組"鄉(xiāng)"莊"等字樣，或周邊有化工園區(qū)
B.客戶職業(yè)為無業(yè)、自由職業(yè)、個體工商戶、農民等，或客戶為化工企業(yè)、化學試劑公司、醫(yī)藥公司法定代表人及股東
C.賬戶資金通過ATM 自助設備、網(wǎng)上銀行、非銀行支付機構集中轉入，隨后分散轉出至制毒原料來源高風險地區(qū)的化工企業(yè)、化學試劑公司、醫(yī)藥公司及其法定代表人或股東，資金快進快出，收支持平
D.交易備注出現(xiàn)制毒設備或制毒原料相關字樣

A.除借"房地產、養(yǎng)老、科技開發(fā)"等名義開展非法集資以外，"投資理財、非融資性擔保、P2P 網(wǎng)絡借貸、小額貸款公司、藝術品收藏"等成為新的高發(fā)領域
B.犯罪分子不再單純以高息為誘餌，而是設立與金融機構名稱相近的空殼公司，并以類似的"金融"業(yè)務變相集資
C.利用職業(yè)融資團隊通過包裝企業(yè)、招募專業(yè)營銷人員、跨省異地設點等職業(yè)化運作方式開展非法集資，提取高額"提成"，資金鏈斷裂和風險跨區(qū)域傳導加速，發(fā)案周期縮短
D.作案賬戶分工明確，收款賬戶"分散轉入、集中轉出"吸收轉移集資款，中轉賬戶"快進快出、頻繁收付"過渡分配集資款，返款賬戶"集中轉入、分散轉出"定期向投資者返本付息

A.多個公司賬戶和個人賬戶疑似被同一團伙控制，身份信息相同或相似
B.個人客戶身份資料顯示無固定職業(yè)或收入不高，個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符
C.部分個人持護照、港澳通行證等特殊證件開戶
D.客戶對盡職調查敏感，往往在接到銀行盡職調查后賬戶進入沉睡狀態(tài)，或之后較少發(fā)生交易

A.客戶具有特定身份。如國家機關、國有企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體領導干部、相關工作人員及其親屬和關系密切的人員
B.客戶在多家銀行擁有多個賬戶，存在多頭開戶的情況
C.客戶名下有較大數(shù)額的外幣資產
D.以親屬或關系密切人的名義存款、投資、投保、消費、開立保管箱業(yè)務

A.團伙控制的個人賬戶資金流向多個信用卡持有人賬戶。部分資金流向非銀行支付機構，用途為還款
B.交易備注中多出現(xiàn)"某某POS 款、交易出款、清算款、某某分潤、雙免、激活返現(xiàn)、舊機回收"等字樣
C.團伙控制的個人賬戶可能頻繁發(fā)生大額取現(xiàn)，或頻繁使用ATM 自助設備支取現(xiàn)金
D.團伙控制的個人賬戶網(wǎng)上銀行IP 地址、MAC 地址相同

A.東南沿海（福建、浙江、廣東、海南等地）
B.東北（黑龍江等地）
C.西南邊境（云南等地）
D.中部地區(qū)（武漢、河南等地）

A.走私犯罪涉及的單位、人員、地域、物品的種類越來越廣
B.走私犯罪金額越來越大，重特大案件數(shù)量明顯上升
C.當前走私的主要手段包括偽報逃稅、倒賣進料加工料件、成品，海上偷運等
D.走私犯罪呈現(xiàn)國際化、集團化、暴力化的趨勢，境內走私集團與境外走私集團的勾結愈加緊密

A.聚合支付
B.疑似"二清"通道
C.疑似"跑分"平臺
D.銀行銀企直聯(lián)業(yè)務

A.多個公司賬戶和個人賬戶疑似被同一團伙控制，身份信息相同或相似。例如，多名個人住址、聯(lián)系方式、工作單位相同或相似，代理人相同等
B.公司名稱多含科技、網(wǎng)絡、信息、電子、貿易、人力資源、計算、云等字眼
C.團伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠等異?，F(xiàn)象
D.部分團伙網(wǎng)上銀行用戶名設置具有明顯規(guī)律。例如，設置為"字母+數(shù)字編號"或"字母+手機號"等