A.用途監(jiān)管
B.押品監(jiān)管
C.客戶關聯(lián)信息監(jiān)管
D.貸款權證監(jiān)管
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A.全面覆蓋
B.成本效益
C.批量監(jiān)管
D.快速處置
A.風險處理
B.抵押登記
C.授信執(zhí)行
D.現(xiàn)場檢查
A.主動管理
B.單筆管理
C.批量管理
D.被動管理
A.個人貸款筆數(shù)多、金額小、周期長等特點,采取批量監(jiān)管可以極大的提高效率
B.個人貸款違約率高,因此必須采取集中化、批量化的方式進行管理
C.通過批量管理可以將信用風險的控制節(jié)點由風險發(fā)生之后移至風險發(fā)生之前,將風險扼殺在萌芽狀態(tài)
D.同一地區(qū)各筆貸款風險之間通常具有相關性,批量監(jiān)管可以將多筆貸款匯集成貸款組合集中進行管理
A.30萬元個人質押貸款
B.40萬元個人裝修貸款
C.50萬元個人助業(yè)貸款
D.借款人交易對象不具備條件有效使用非現(xiàn)金結算方式的60萬元個人出國留學貸款
最新試題
根據(jù)《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》,同一性原則是指?()
下列選項中,不屬于客戶盡職調查措施的是()。
地域風險子項包括()。
對各類渠道的固有風險評估可考慮哪些因素?()
根據(jù)歐盟第3號反洗錢指令中政治公眾人物(PEP)的定義,在卸任要職()之后,該等人員才可不被認定為政治公眾人物(PEP)。
《出口管制法》的立法宗旨是為了()。
關于大額交易和可疑交易報告,以下表述正確的是?()
客戶或其控股股東/投資人(持股比例50%及以上)真實命中美國財政部海外資產(chǎn)控制辦公室(Officeof Foreign Asset Control,簡稱OFAC)特別指定國民名單(SDN名單)的,原則上應拒絕準入,避免向SDN名單制裁對象提供跨境金融服務。
制裁名單篩查命中且確定違反制裁規(guī)定的,應復審后受理該業(yè)務。
下面哪種情形下,金融機構不能直接將客戶定級為低風險客戶?()