單項選擇題不法持卡人與商戶相勾結,利用商戶POS終端進行虛假交易,商戶在扣除一定手續(xù)費后將交易款余額支付給持卡人,上述行為導致何種風險()

A、惡意倒閉風險
B、商戶套現(xiàn)風險
C、商戶洗單風險
D、商戶側錄風險


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1.單項選擇題商戶與不良持卡人或其他第三方勾結,或商戶自身進行虛假交易套取現(xiàn)金,商戶的上述行為,最可能導致的風險是()

A、惡意倒閉風險
B、商戶套現(xiàn)風險
C、商戶洗單風險
D、商戶側錄風險

5.單項選擇題持卡人保管銀行卡不善且缺乏必要的安全用卡知識,銀行卡丟失或失竊后被他人冒用最可能導致哪種欺詐()

A、偽造卡欺詐
B、失竊卡欺詐
C、外部欺詐
D、中介欺詐

6.單項選擇題主要體現(xiàn)在信用卡交易中,而在借記卡交易中不突出為哪種風險()

A、外部欺詐
B、中介欺詐
C、內部操作風險
D、持卡人信用風險

7.單項選擇題特約商戶收單業(yè)務風險中,易成為偽冒卡使用目標的商戶類型有()

A、旅行社
B、個體商鋪
C、短期培訓班
D、手機專賣店

8.單項選擇題特約商戶收單業(yè)務風險中,易發(fā)生虛假交易的商戶類型有()

A、批發(fā)商戶
B、個體商鋪
C、電話營銷及信涵營銷
D、賭博及博彩類商戶

9.單項選擇題不法份子借用合法商戶的名義進行套現(xiàn),后果是()需承擔大量的退單損失。

A、合法商戶
B、收單機構
C、銀聯(lián)
D、發(fā)卡機構

10.單項選擇題易發(fā)生商戶套現(xiàn)風險的行業(yè)主要有()。

A、個體商戶
B、旅行社
C、投資理財
D、跳蚤市場

最新試題

各縣級行社應根據(jù)省聯(lián)社《河北省農(nóng)村信用社貸款損失經(jīng)濟賠償暫行辦法》制定本機構的具體實施辦法,并按照()相關規(guī)定履行法定程序后實施。

題型:多項選擇題

縣級行社與不良貸款賠償人簽訂債權轉讓協(xié)議后,應最遲于()將責任人賠償款歸還相應貸款。

題型:單項選擇題

通過盤活方式清收的不良貸款,要經(jīng)督導機構()牽頭組織檢查確認后方可銷號。

題型:單項選擇題

辦事處(市聯(lián)社)和縣級行社要()上報不良貸款清收銷號情況。

題型:單項選擇題

不良貸款責任人分期賠償貸款損失的,分期賠償期間,責任人的責任()。

題型:單項選擇題

某筆不良貸款150萬元,符合貸款損失經(jīng)濟賠償條件,擔保人為農(nóng)村信用社員工李某,該筆不良貸款經(jīng)辦人員為信貸員孫某、信用社主任錢某,如果要求責任人賠償貸款損失,則該筆不良貸款的全部賠償金額應為()萬元。

題型:單項選擇題

縣級行社對不良貸款責任人賠償款項應設()管理,用于歸還相應不良貸款。

題型:單項選擇題

河北省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務實行問責終身制,即縣級行社根據(jù)貸款()等崗位信息確定貸款第一責任人,只要責任人在河北省農(nóng)信社系統(tǒng)內工作,不論其單位、崗位、職務等是否變動,均需承擔終身責任。

題型:單項選擇題

責任人賠償貸款損失的,應通過()方式歸還相應貸款本金。

題型:單項選擇題

上級管理部門組織檢查發(fā)現(xiàn)縣級行社承諾事項有弄虛作假行為的,要嚴格問責,由檢查部門移交同級()按照相關規(guī)定及程序追究有關人員責任。

題型:單項選擇題