多項選擇題以下關(guān)于《核心銀行系統(tǒng)暫付暫收款項掛銷賬申請書》填制要求描述正確的是（）

A.所有涉及暫付暫收款項掛銷賬業(yè)務(wù)均需逐筆填寫此表。.編號規(guī)則為：“四位年份”+“五位順序號”，順序號按機構(gòu)從00001起編號
B.若掛銷賬對轉(zhuǎn)方為9991001BGL賬戶時，需在備注欄位注明9991001BGL賬戶的資金來源和資金去處
C.若業(yè)務(wù)發(fā)起機構(gòu)與交易處理機構(gòu)為同一機構(gòu)，《申請書》一式兩聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務(wù)發(fā)起機構(gòu)專管員專夾保管，作事后查考及銷賬的依據(jù)。若不為同一機構(gòu)，《申請書》一式三聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務(wù)發(fā)起機構(gòu)專管員專夾保管，作事后查考及銷賬的依據(jù)；第三聯(lián)由交易處理部門保管
D.銷賬時，若部分銷賬，則先復(fù)印一張申請書，填寫銷賬部分內(nèi)容，完成審批手續(xù)，作為銷賬憑證。專管員根據(jù)銷賬憑證在原件填寫銷賬時間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若發(fā)生超過三筆的銷賬，請在備注欄位填寫其他銷賬交易發(fā)生的時間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若備注欄位不足填寫，可另附頁。其他業(yè)務(wù)如有需要，可按相應(yīng)要求增加聯(lián)數(shù)


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1.多項選擇題以下關(guān)于TIMS系統(tǒng)用戶設(shè)置注意事項，正確的是（）

A.申請用戶和審批用戶在同一機構(gòu)中最多設(shè)置經(jīng)辦和復(fù)核用戶各兩名
B.每名TIMS用戶可以對應(yīng)一個以上用戶類型
C.申請復(fù)核用戶和審批復(fù)核用戶由機構(gòu)負(fù)責(zé)人或機構(gòu)負(fù)責(zé)人轉(zhuǎn)授權(quán)人員擔(dān)任
D.TIMS用戶同時持有核心柜員身份時，必須符合與核心柜員類型兼崗碼表的原則

2.多項選擇題以下關(guān)于個人結(jié)售匯系統(tǒng)中證件號碼錄入描述正確的是（）。

A.錄入結(jié)匯業(yè)務(wù)時，境外個人證件號一欄不應(yīng)再輸入國別碼，國別碼后的證件號如含有字母應(yīng)一并輸入
B.錄入購匯業(yè)務(wù)時，境外個人證件號需輸入三位字母的國別代碼及號碼
C.港澳居民來往內(nèi)地通行證錄入除國別碼外的前9位號碼（不含第1位字母）
D.臺灣居民來往大陸通行證（含91版、97版）錄入除國別碼外的前8位號碼

3.多項選擇題以下關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)管理描述正確的是（）

A.禁止財富經(jīng)理、理財經(jīng)理、綜合客戶經(jīng)理擁有具有BANCS系統(tǒng)交易權(quán)限，但可設(shè)置XPAD系統(tǒng)“網(wǎng)點客戶經(jīng)理”角色或交易權(quán)限。嚴(yán)禁經(jīng)辦、復(fù)核人員自辦理財業(yè)務(wù)。系統(tǒng)柜員未變更前不得換崗
B.理財產(chǎn)品委托代辦服務(wù)嚴(yán)格限定在私人銀行和16家財富管理中心開展，嚴(yán)禁跨機構(gòu)辦理。在開展理財產(chǎn)品委托代辦業(yè)務(wù)時應(yīng)由客戶本人親自簽訂委托授權(quán)書，同時務(wù)必保證為客戶本人開通短信通服務(wù)。委托代辦服務(wù)的受托人不得為中國銀行員工
C.個人理財?shù)馁~戶類交易（包括資料修改、新增、變更）應(yīng)由客戶本人親臨柜臺辦理。個人理財賬戶的變更交易應(yīng)由網(wǎng)點行長簽字后，由市分行、直屬支行個人金融部主任簽字核準(zhǔn)后方可辦理
D.各經(jīng)營機構(gòu)每日營業(yè)終了，應(yīng)指定一名復(fù)核人員（事中或派駐經(jīng)理），通過XPAD系統(tǒng)下載并打印當(dāng)日網(wǎng)點客戶理財賬戶變更情況報表，與柜員傳票進行逐筆勾對，確保憑證齊全、要素完整，并將報表隨當(dāng)天會計傳票留檔

4.多項選擇題以下關(guān)于個人聯(lián)名存款賬戶描述正確是（）。

A.聯(lián)名方可以為兩個美國國籍且已年滿18周歲的境外人士
B.后續(xù)業(yè)務(wù)只允許在開戶網(wǎng)點辦理
C.不可開立存款證明書
D.僅支持個人人民幣業(yè)務(wù)并可持卡開立聯(lián)名賬戶

5.多項選擇題以下關(guān)于內(nèi)部控制與操作風(fēng)險管理流程的定義正確的是（）

A.操作風(fēng)險與控制評估流程（Risk And Control Assessment，RACA）是指總行各職能部門、各分行作為操作風(fēng)險所有人，定期評估所管關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)險及其控制，使用模板持續(xù)記錄并報告評估結(jié)果的標(biāo)準(zhǔn)化流程
B.操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)（Key Risk Indicator，KRI）是指對一個或多個操作風(fēng)險敞口，通過反映操作風(fēng)險發(fā)生可能性或影響度或某一控制有效性，對該風(fēng)險或控制進行定性或定量跟蹤監(jiān)測的操作風(fēng)險管理流程
C.操作風(fēng)險重大事件報告流程（Significant Event Reporting Process，SERP）是對可能產(chǎn)生重大負(fù)面影響的操作風(fēng)險事件進行快速報告的流程，旨在確保重大事件能夠在發(fā)生后的第一時間上報高級管理層及相關(guān)各方，從而有效控制重大事件的負(fù)面影響
D.操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)搜集流程（Loss Data Collection，LDC）指操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)（包括損失事件信息和會計記錄中確認(rèn)的財務(wù)影響）的搜集、匯總、監(jiān)控、分析和報告工作

6.多項選擇題以下關(guān)于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員的工作范圍界限，正確的是（）

A.商業(yè)銀行禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃
B.客戶在辦理一般產(chǎn)品時，如需要銀行提供相關(guān)個人理財顧問服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)將客戶移交理財業(yè)務(wù)人員
C.一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以單獨向客戶提供理財建議
D.如確有需要，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財業(yè)務(wù)人員向客戶提供個人理財顧問服務(wù)，但必須制定明確的業(yè)務(wù)管理辦法和授權(quán)管理規(guī)則

7.多項選擇題以下關(guān)于剩余風(fēng)險、固有風(fēng)險和控制之間的關(guān)系的描述，哪些是不正確的（）

A.控制措施對固有風(fēng)險的發(fā)生概率和影響具有緩釋作用
B.在進行剩余風(fēng)險評估時，可以不用考慮現(xiàn)有控制的作用效果
C.針對固有風(fēng)險的控制越多，其作用的效果越好
D.控制能夠?qū)⒐逃酗L(fēng)險的概率和影響降低到零

8.多項選擇題以下關(guān)于銀企對賬時效性規(guī)定正確的是（）。

A.不符賬單應(yīng)在二個工作日進行處理
B.收到對賬回執(zhí)后五個工作日內(nèi)應(yīng)完成驗印
C.要求客戶收到賬單后十個工作日內(nèi)反饋對賬回執(zhí)
D.月初五個工作日內(nèi)應(yīng)發(fā)出賬單

10.多項選擇題以下哪些（）情況不得通過暫付暫收款項科目過渡，應(yīng)按有關(guān)制度進行核算。

A.理財、基金、貸款等日常金融業(yè)務(wù)項下，因業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)功能等因素，正常情況下在交易的T+0日無法結(jié)清的內(nèi)部暫存資金（無頭資金等非正常情況除外）
B.一筆業(yè)務(wù)涉及兩個系統(tǒng)時
C.中國銀行按照稅法等規(guī)定計算應(yīng)交納的各種稅費以及應(yīng)代扣（收）代繳的各種稅費
D.銀行匯票、銀行承兌匯票、電子商業(yè)匯票等支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)生的臨時性資金存款