A.對于單位客戶提出的歷史交易查詢，應(yīng)審核客戶出具的公函內(nèi)容，無誤后辦理查詢
B.對于有權(quán)機(jī)關(guān)提出的查詢申請應(yīng)限于存款資料等法律、法規(guī)許可查詢的信息；查詢單位應(yīng)屬法律、法規(guī)規(guī)定有權(quán)查詢的機(jī)關(guān)。當(dāng)場核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件，以及有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上（含）機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書等法律、法規(guī)要求提供的法律文書；法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)審核應(yīng)有主要負(fù)責(zé)人簽字；經(jīng)主管審查合規(guī)后辦理查詢
C.對于客戶提出的查詢申請，柜員應(yīng)核實(shí)其身份后方可辦理查詢
D.對于監(jiān)管部門和銀行內(nèi)部提出的查詢申請，應(yīng)由監(jiān)管部門或申請查詢部門出具《中國銀行單位客戶銀行結(jié)算賬戶信息查詢表》或相關(guān)文件依據(jù)，柜員應(yīng)審核申請書內(nèi)容應(yīng)完整、合規(guī)，應(yīng)經(jīng)有權(quán)簽字人簽字審批，查詢文件依據(jù)應(yīng)合規(guī)
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A.暫付款項(xiàng)必須先借后貸，暫收款項(xiàng)必須先貸后借，嚴(yán)禁暫付暫收賬戶透支。跨機(jī)構(gòu)記賬時，賬務(wù)（交易）處理部門應(yīng)及時通知被記賬機(jī)構(gòu)
B.以交易等形式手工錄入的暫付暫收款項(xiàng)，無論金額大小，必須逐筆填寫“記賬申請書”，按規(guī)定程序?qū)徟?，方可入賬
C.系統(tǒng)自動產(chǎn)生的暫付暫收款項(xiàng)，可不經(jīng)過逐筆審批，但相應(yīng)的系統(tǒng)程序，須經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門及歸口管理部門驗(yàn)收之后，方可運(yùn)行。各行業(yè)務(wù)發(fā)生部門應(yīng)對此類暫付暫收款項(xiàng)認(rèn)真審核，盡快結(jié)清
D.不同的暫付暫收款項(xiàng)既可逐筆入賬，也可合筆處理
A.領(lǐng)用、交接重空未清點(diǎn)核對，柜員領(lǐng)用、交接時未對憑證進(jìn)行清點(diǎn)核對，憑證實(shí)物與系統(tǒng)信息不符，導(dǎo)致問題不能及時發(fā)現(xiàn)，無法落實(shí)責(zé)任，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患。防范措施：柜員領(lǐng)用、調(diào)劑、交接憑證必須與系統(tǒng)明細(xì)逐份核對憑證實(shí)物，核查憑證種類、號碼、數(shù)量的正確性，憑證聯(lián)次的完整性
B.重空未放置于尾箱保管。營業(yè)時間內(nèi)未使用尾箱保管重空憑證，造成憑證的丟失、損毀。防范措施：重空置于尾箱內(nèi)保管，離柜必須加鎖，尾箱必須置于有效監(jiān)控范圍之內(nèi)
C.使用重空未實(shí)時銷號。重空未銷號或銷號不及時，系統(tǒng)信息（登記簿）與憑證實(shí)物不符，憑證遺失不能及時發(fā)現(xiàn)。防范措施：核心重空在BANCS系統(tǒng)銷號；非核心重空銷號在CIBS系統(tǒng)（登記簿）銷號
D.未嚴(yán)格落實(shí)日終重空核對。柜員未嚴(yán)格落實(shí)日終重空核對規(guī)定，導(dǎo)致憑證丟失、損毀情況未被及時發(fā)現(xiàn)，防范措施：營業(yè)終了，柜員在監(jiān)控下清點(diǎn)重空實(shí)物，與BANCS、CIBS（登記簿）核對，核準(zhǔn)人員嚴(yán)格履職，確保實(shí)物與業(yè)務(wù)信息、系統(tǒng)信息核對相符
A.某人向銀行提供一位客戶開具的支票要求兌付，但票面金額超過了該客戶的賬戶余額，于是銀行向該客戶打電話進(jìn)行詢問，電話無法接通
B.由于某些貸款償還不及時，導(dǎo)致銀行在一定時期內(nèi)回收的資金低于預(yù)期值
C.在不利的市場行情下，計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)出現(xiàn)故障，銀行只能間斷性的查看到一些價(jià)格信息，從而導(dǎo)致交易員無法準(zhǔn)確把握交易時機(jī)，造成大量損失
D.信貸管理人員把不準(zhǔn)確的客戶財(cái)務(wù)信息輸入銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)模型
A.在基本賬戶開戶行可開立一般結(jié)算賬戶
B.賬戶開立和出售重要空白憑證及發(fā)放印鑒卡時應(yīng)確認(rèn)單位結(jié)算業(yè)務(wù)人員與企業(yè)授權(quán)人員一致
C.嚴(yán)禁新開賬戶違反三日生效制度辦理付款業(yè)務(wù)（因驗(yàn)資戶（含中介代理開立驗(yàn)資賬戶）轉(zhuǎn)為基本戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外）
D.嚴(yán)禁未經(jīng)賬戶復(fù)審辦理開銷戶及賬戶變更業(yè)務(wù)
A.所有涉及暫付暫收款項(xiàng)掛銷賬業(yè)務(wù)均需逐筆填寫此表。.編號規(guī)則為：“四位年份”+“五位順序號”，順序號按機(jī)構(gòu)從00001起編號
B.若掛銷賬對轉(zhuǎn)方為9991001BGL賬戶時，需在備注欄位注明9991001BGL賬戶的資金來源和資金去處
C.若業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)與交易處理機(jī)構(gòu)為同一機(jī)構(gòu)，《申請書》一式兩聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)專管員專夾保管，作事后查考及銷賬的依據(jù)。若不為同一機(jī)構(gòu)，《申請書》一式三聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)專管員專夾保管，作事后查考及銷賬的依據(jù)；第三聯(lián)由交易處理部門保管
D.銷賬時，若部分銷賬，則先復(fù)印一張申請書，填寫銷賬部分內(nèi)容，完成審批手續(xù)，作為銷賬憑證。專管員根據(jù)銷賬憑證在原件填寫銷賬時間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若發(fā)生超過三筆的銷賬，請?jiān)趥渥谖惶顚懫渌N賬交易發(fā)生的時間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若備注欄位不足填寫，可另附頁。其他業(yè)務(wù)如有需要，可按相應(yīng)要求增加聯(lián)數(shù)
A.申請用戶和審批用戶在同一機(jī)構(gòu)中最多設(shè)置經(jīng)辦和復(fù)核用戶各兩名
B.每名TIMS用戶可以對應(yīng)一個以上用戶類型
C.申請復(fù)核用戶和審批復(fù)核用戶由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人轉(zhuǎn)授權(quán)人員擔(dān)任
D.TIMS用戶同時持有核心柜員身份時，必須符合與核心柜員類型兼崗碼表的原則
A.錄入結(jié)匯業(yè)務(wù)時，境外個人證件號一欄不應(yīng)再輸入國別碼，國別碼后的證件號如含有字母應(yīng)一并輸入
B.錄入購匯業(yè)務(wù)時，境外個人證件號需輸入三位字母的國別代碼及號碼
C.港澳居民來往內(nèi)地通行證錄入除國別碼外的前9位號碼（不含第1位字母）
D.臺灣居民來往大陸通行證（含91版、97版）錄入除國別碼外的前8位號碼
A.禁止財(cái)富經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、綜合客戶經(jīng)理擁有具有BANCS系統(tǒng)交易權(quán)限，但可設(shè)置XPAD系統(tǒng)“網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理”角色或交易權(quán)限。嚴(yán)禁經(jīng)辦、復(fù)核人員自辦理財(cái)業(yè)務(wù)。系統(tǒng)柜員未變更前不得換崗
B.理財(cái)產(chǎn)品委托代辦服務(wù)嚴(yán)格限定在私人銀行和16家財(cái)富管理中心開展，嚴(yán)禁跨機(jī)構(gòu)辦理。在開展理財(cái)產(chǎn)品委托代辦業(yè)務(wù)時應(yīng)由客戶本人親自簽訂委托授權(quán)書，同時務(wù)必保證為客戶本人開通短信通服務(wù)。委托代辦服務(wù)的受托人不得為中國銀行員工
C.個人理財(cái)?shù)馁~戶類交易（包括資料修改、新增、變更）應(yīng)由客戶本人親臨柜臺辦理。個人理財(cái)賬戶的變更交易應(yīng)由網(wǎng)點(diǎn)行長簽字后，由市分行、直屬支行個人金融部主任簽字核準(zhǔn)后方可辦理
D.各經(jīng)營機(jī)構(gòu)每日營業(yè)終了，應(yīng)指定一名復(fù)核人員（事中或派駐經(jīng)理），通過XPAD系統(tǒng)下載并打印當(dāng)日網(wǎng)點(diǎn)客戶理財(cái)賬戶變更情況報(bào)表，與柜員傳票進(jìn)行逐筆勾對，確保憑證齊全、要素完整，并將報(bào)表隨當(dāng)天會計(jì)傳票留檔
A.聯(lián)名方可以為兩個美國國籍且已年滿18周歲的境外人士
B.后續(xù)業(yè)務(wù)只允許在開戶網(wǎng)點(diǎn)辦理
C.不可開立存款證明書
D.僅支持個人人民幣業(yè)務(wù)并可持卡開立聯(lián)名賬戶
A.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制評估流程（Risk And Control Assessment，RACA）是指總行各職能部門、各分行作為操作風(fēng)險(xiǎn)所有人，定期評估所管關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)險(xiǎn)及其控制，使用模板持續(xù)記錄并報(bào)告評估結(jié)果的標(biāo)準(zhǔn)化流程
B.操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（Key Risk Indicator，KRI）是指對一個或多個操作風(fēng)險(xiǎn)敞口，通過反映操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性或影響度或某一控制有效性，對該風(fēng)險(xiǎn)或控制進(jìn)行定性或定量跟蹤監(jiān)測的操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程
C.操作風(fēng)險(xiǎn)重大事件報(bào)告流程（Significant Event Reporting Process，SERP）是對可能產(chǎn)生重大負(fù)面影響的操作風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行快速報(bào)告的流程，旨在確保重大事件能夠在發(fā)生后的第一時間上報(bào)高級管理層及相關(guān)各方，從而有效控制重大事件的負(fù)面影響
D.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)搜集流程（Loss Data Collection，LDC）指操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)（包括損失事件信息和會計(jì)記錄中確認(rèn)的財(cái)務(wù)影響）的搜集、匯總、監(jiān)控、分析和報(bào)告工作
最新試題
下列關(guān)于協(xié)助執(zhí)行工作描述正確的是（）
在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，銀行可以不進(jìn)行客戶身份識別。
只有對公客戶的定期存款子賬戶全部結(jié)清后，才可以關(guān)閉主賬戶。
下列哪些身份證件為實(shí)名制認(rèn)可的有效身份證件（）
下列何種情況下，銀行要收回原來向客戶開出的所有存款證明（）
注冊驗(yàn)資賬戶的期限較短，一般為3-6個月。
下列有關(guān)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理規(guī)定，說法正確的是（）
在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。當(dāng)對客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時，銀行應(yīng)重新識別客戶身份，及時調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。
針對存量已掛失對賬簿的業(yè)務(wù)，可通過“000500補(bǔ)換發(fā)存折”交易，選擇“掛失換發(fā)”進(jìn)行處理。
下列說法正確的是，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理（）。