A.塞爾維亞
B.斯里蘭卡
C.中國(guó)
D.也門
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A.個(gè)人頻繁通過(guò)分拆方式結(jié)售匯,且不能合理解釋資金來(lái)源和用途
B.企業(yè)頻繁使用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)匯,且不能提供合理理由
C.企業(yè)結(jié)售匯單證不全,結(jié)售匯金額突然增大,結(jié)售匯頻率加快或者結(jié)售匯金額明顯超過(guò)其正常經(jīng)營(yíng)水平
D.企業(yè)辦理出口入賬手續(xù),沒(méi)有或拒絕提供有效商業(yè)單據(jù)
A.現(xiàn)金匯款
B.外幣結(jié)售匯交易
C.外幣兌換交易
D.現(xiàn)鈔兌換
E.票據(jù)兌付
A.審慎性原則
B.客戶評(píng)級(jí)為主、賬戶評(píng)級(jí)為輔原則
C.系統(tǒng)初評(píng)與人工復(fù)評(píng)相結(jié)合原則
D.持續(xù)性原則
E.保密性原則
A.充分了解客戶和交易背景信息
B.關(guān)注所管客戶的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、金融交易情況
C.及時(shí)更新客戶信息,提高可疑交易分析和甄別的能力
A.銀行賬戶業(yè)務(wù),包括個(gè)人賬戶開(kāi)立、個(gè)人客戶資料修改業(yè)務(wù);單位代理人申請(qǐng)單位賬戶開(kāi)立、單位客戶資料修改業(yè)務(wù)
B.支付結(jié)算業(yè)務(wù),包括未在交行開(kāi)戶的個(gè)人辦理的現(xiàn)金銀行匯票、銀行本票業(yè)務(wù)等
C.電子渠道協(xié)議簽約業(yè)務(wù)
D.其他需核對(duì)客戶身份證件的業(yè)務(wù)、交行或人民銀行規(guī)定需要進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)
A.如客戶申請(qǐng)辦理的是單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的,分行可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)
B.如客戶申請(qǐng)辦理的是個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)的,分行應(yīng)暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù),并在事后對(duì)客戶身份進(jìn)一步進(jìn)行核實(shí)
C.如客戶申請(qǐng)辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù),分行可根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定、內(nèi)部管理要求及風(fēng)險(xiǎn)程度決定是否為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)
D.分行如繼續(xù)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù),應(yīng)通過(guò)第二代居民身份證閱讀器、請(qǐng)客戶出具輔助證件、有權(quán)機(jī)關(guān)證明材料、上門核實(shí)等方式核實(shí)客戶身份,并根據(jù)核實(shí)情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。分行在辦理業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)詳細(xì)登記客戶準(zhǔn)確的聯(lián)系方式,并在事后進(jìn)一步核實(shí)客戶身份
A.公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調(diào)整,不再需要采取凍結(jié)措施的
B.公安部或者國(guó)家安全部發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯(cuò)誤并書(shū)面通知的
C.公安機(jī)關(guān)或者國(guó)家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動(dòng),對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書(shū)面通知的
D.人民法院作出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的
A.對(duì)“可疑交易填報(bào)”和“跨機(jī)構(gòu)可疑交易分析”中的可疑事件進(jìn)行分析、判斷和處理
B.對(duì)于需要網(wǎng)點(diǎn)配合調(diào)查或者提供相關(guān)信息的,通過(guò)工作平臺(tái)發(fā)起調(diào)查任務(wù),并根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)情況進(jìn)行相應(yīng)處理
C.定期在“關(guān)注客戶群交易監(jiān)控”下對(duì)關(guān)注客戶群進(jìn)行交易持續(xù)監(jiān)控,并進(jìn)行識(shí)別分析、判斷和處理
D.對(duì)上報(bào)可疑交易的客戶,在系統(tǒng)中調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
A.在“可疑填報(bào)任務(wù)分配”中,對(duì)可疑填報(bào)任務(wù)按照機(jī)構(gòu)或者事件號(hào)進(jìn)行分配和調(diào)整
B.在“可疑交易審核報(bào)告”中,對(duì)“反洗錢監(jiān)測(cè)分析崗”上報(bào)的可疑交易報(bào)告進(jìn)行審核
C.在“異??蛻魣?bào)告審核”中,對(duì)網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的異??蛻暨M(jìn)行審核
D.對(duì)“反洗錢監(jiān)測(cè)分析崗”匯報(bào)的重點(diǎn)可疑交易,認(rèn)為應(yīng)當(dāng)上報(bào)人民銀行的,完成03以上重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的撰寫、向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送和系統(tǒng)內(nèi)復(fù)審的操作;認(rèn)為不應(yīng)當(dāng)上報(bào)人民銀行的,通知并指導(dǎo)“反洗錢監(jiān)測(cè)分析崗”在系統(tǒng)中修改報(bào)告的可疑程度和內(nèi)容等,并完成系統(tǒng)復(fù)審的操作
A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件
B.回訪客戶
C.實(shí)地查訪
D.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)
最新試題
柜面人員要密切關(guān)注客戶是否有人員陪同或電話操縱指導(dǎo)辦理等異常行為,并主動(dòng)引導(dǎo)客戶到其他銀行辦理業(yè)務(wù)。
POS 機(jī)回訪制度是由于對(duì)客戶身份識(shí)別的要求,所建立的對(duì)已發(fā)放POS 機(jī)商戶的不定期回訪調(diào)查。
義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)原《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令〔2006〕第2號(hào)發(fā)布)規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估后,認(rèn)為符合本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際和可疑交易報(bào)告工作需要的,仍可納入本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)范圍,但應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)其實(shí)際運(yùn)行效果的評(píng)估并及時(shí)完善相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。
對(duì)于通過(guò)自助開(kāi)卡機(jī)具且利用遠(yuǎn)程審核程序開(kāi)立賬戶的客戶,應(yīng)適當(dāng)調(diào)高其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。
涉腐嫌疑人通常主要將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至親屬賬戶。
人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)溝通、密切配合,積極推進(jìn)信息共享,建立高效運(yùn)轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機(jī)制,推動(dòng)緊急止付和快速凍結(jié)順利實(shí)施。
關(guān)于反洗錢,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()
個(gè)人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的,不得委托他人向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細(xì)。
已經(jīng)拓展為特約商戶的,應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起5日內(nèi)予以清退。
非法買賣的銀行卡以信用卡為主。