A.如客戶申請辦理的是單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的，分行可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)
B.如客戶申請辦理的是個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)的，分行應(yīng)暫停為該客戶辦理業(yè)務(wù)，并在事后對客戶身份進(jìn)一步進(jìn)行核實(shí)
C.如客戶申請辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，分行可根據(jù)法規(guī)制度規(guī)定、內(nèi)部管理要求及風(fēng)險(xiǎn)程度決定是否為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)
D.分行如繼續(xù)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)通過第二代居民身份證閱讀器、請客戶出具輔助證件、有權(quán)機(jī)關(guān)證明材料、上門核實(shí)等方式核實(shí)客戶身份，并根據(jù)核實(shí)情況決定是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)。分行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)詳細(xì)登記客戶準(zhǔn)確的聯(lián)系方式，并在事后進(jìn)一步核實(shí)客戶身份
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A.公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的
B.公安部或者國家安全部發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯(cuò)誤并書面通知的
C.公安機(jī)關(guān)或者國家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動(dòng)，對有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的
D.人民法院作出的生效裁決對有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的
A.對“可疑交易填報(bào)”和“跨機(jī)構(gòu)可疑交易分析”中的可疑事件進(jìn)行分析、判斷和處理
B.對于需要網(wǎng)點(diǎn)配合調(diào)查或者提供相關(guān)信息的，通過工作平臺發(fā)起調(diào)查任務(wù)，并根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)回復(fù)情況進(jìn)行相應(yīng)處理
C.定期在“關(guān)注客戶群交易監(jiān)控”下對關(guān)注客戶群進(jìn)行交易持續(xù)監(jiān)控，并進(jìn)行識別分析、判斷和處理
D.對上報(bào)可疑交易的客戶，在系統(tǒng)中調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級。
A.在“可疑填報(bào)任務(wù)分配”中，對可疑填報(bào)任務(wù)按照機(jī)構(gòu)或者事件號進(jìn)行分配和調(diào)整
B.在“可疑交易審核報(bào)告”中，對“反洗錢監(jiān)測分析崗”上報(bào)的可疑交易報(bào)告進(jìn)行審核
C.在“異常客戶報(bào)告審核”中，對網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的異常客戶進(jìn)行審核
D.對“反洗錢監(jiān)測分析崗”匯報(bào)的重點(diǎn)可疑交易，認(rèn)為應(yīng)當(dāng)上報(bào)人民銀行的，完成03以上重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的撰寫、向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送和系統(tǒng)內(nèi)復(fù)審的操作；認(rèn)為不應(yīng)當(dāng)上報(bào)人民銀行的，通知并指導(dǎo)“反洗錢監(jiān)測分析崗”在系統(tǒng)中修改報(bào)告的可疑程度和內(nèi)容等，并完成系統(tǒng)復(fù)審的操作
A.要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件
B.回訪客戶
C.實(shí)地查訪
D.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)
A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)相符
B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的
B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的
C.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的
D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的
A.被列入國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單及其他禁止性名單
B.外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，包括國家元首、政府首腦、高層政要，重要的政府、司法或者軍事高級官員，國有企業(yè)高管、政黨要員等，或者這些人員的家庭成員及其他關(guān)系密切的人員
C.因涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)或國家有關(guān)部門要求協(xié)助調(diào)查
D.利用虛假證件辦理業(yè)務(wù)
E.屬于典當(dāng)與拍賣等高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)
F.來自國家有關(guān)部門發(fā)布的制裁、禁運(yùn)的國家和地區(qū)
A.各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)（以上各項(xiàng)不含其下屬的各類企事業(yè)單位）、擁有國內(nèi)法人資格的同業(yè)
B.未與交行建立個(gè)貸、理財(cái)業(yè)務(wù)關(guān)系的，且僅辦理少量儲蓄業(yè)務(wù)的個(gè)人客戶
C.長期不動(dòng)戶
D.確認(rèn)客戶資產(chǎn)或交易行為與其身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)等相符
A.與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系開始
B.與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束
C.五年
D.十年
A.檢查系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理的及時(shí)性，確保各項(xiàng)數(shù)據(jù)的處理符合交行規(guī)定
B.檢查報(bào)告信息的完整性，確保通過系統(tǒng)上報(bào)合規(guī)部復(fù)審的可疑交易報(bào)告各項(xiàng)數(shù)據(jù)必填要素填寫完整
C.檢查系統(tǒng)數(shù)據(jù)處理的質(zhì)量，確保不存在明顯的漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)或防御性上報(bào)
D.檢查異常交易人工上報(bào)數(shù)據(jù)的匹配情況，確保匹配成功
最新試題
義務(wù)機(jī)構(gòu)總部制定交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，或者對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)向人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)備。（）
客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍末結(jié)束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機(jī)構(gòu)就可以不用將其保存了。（）
證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)不遵守《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》有關(guān)報(bào)告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的，證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)可采取哪些監(jiān)管措施不包括以下哪項(xiàng)？（）
“公轉(zhuǎn)私”交易對手常固定一人或幾人，且轉(zhuǎn)入個(gè)人名下同個(gè)賬戶。
人民銀行、銀保監(jiān)會、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)溝通、密切配合，積極推進(jìn)信息共享，建立高效運(yùn)轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機(jī)制，推動(dòng)緊急止付和快速凍結(jié)順利實(shí)施。
當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件。
金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí)應(yīng)遵循（）原則，不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果信息。
受毒品犯罪形勢影響，販毒分子往往采用“人、毒、錢”相分離的方式交易。
POS 機(jī)回訪制度是由于對客戶身份識別的要求，所建立的對已發(fā)放POS 機(jī)商戶的不定期回訪調(diào)查。
對于通過自助開卡機(jī)具且利用遠(yuǎn)程審核程序開立賬戶的客戶，應(yīng)適當(dāng)調(diào)高其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級。