銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品和服務(wù)，應(yīng)當(dāng)了解銀行業(yè)消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不得主動提供與銀行業(yè)消費(fèi)者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符合的產(chǎn)品和服務(wù)。

大型銀行境內(nèi)年度新增機(jī)構(gòu)計(jì)劃下達(dá)后，須嚴(yán)格執(zhí)行，無論任何理由都不得作調(diào)整。

大型銀行各省（自治區(qū)、直轄市）分行在上報(bào)境內(nèi)年度新增機(jī)構(gòu)計(jì)劃前，應(yīng)與所在地銀監(jiān)局提前進(jìn)行溝通，充分征求銀監(jiān)局意見。

商業(yè)銀行代理銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品保險(xiǎn)期間超過一年的，應(yīng)在合同中約定15個工作日的猶豫期，并在合同中載明投保人在猶豫期內(nèi)的權(quán)利，猶豫期自投保人收到保險(xiǎn)單并書面簽收之日起計(jì)算。

理財(cái)資金投資于未上市企業(yè)股權(quán)和上市公司非公開發(fā)行或交易的股份，應(yīng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。

商業(yè)銀行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)客戶如實(shí)、正確地填寫投保單，客戶填寫確實(shí)有困難時(shí)，可代替客戶抄錄語句，但必然由本人簽名。

商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，銷售保單利益不確定的保險(xiǎn)產(chǎn)品，在投保聲明中，投保人應(yīng)表明投保時(shí)了解產(chǎn)品情況，并自愿承擔(dān)保單利益不確定的風(fēng)險(xiǎn)。

銀行開展同業(yè)代付業(yè)務(wù)應(yīng)進(jìn)行真實(shí)會計(jì)處理，按照“實(shí)質(zhì)重于形式”的會計(jì)核算原則，委托行與代付行應(yīng)當(dāng)根據(jù)在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中權(quán)利義務(wù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)進(jìn)行會計(jì)核算。

商業(yè)銀行聘請外部審計(jì)師進(jìn)行年度審計(jì)時(shí)，可不對表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)情況的審查和評估。

商業(yè)銀行經(jīng)營擔(dān)保類和承諾類業(yè)務(wù)時(shí)，為提高工作效率，可不審核短期擔(dān)保類業(yè)務(wù)的交易背景是否真實(shí)。