A.借款申請
B.貸款人基本情況
C.借款人基本情況
D.擬采取的擔(dān)保措施
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A.交易對手
B.交易實(shí)際受益人
C.相關(guān)關(guān)聯(lián)方
D.法人的身份
E.股東的身份
A.境內(nèi)銀行未留存必要材料的
B.擔(dān)保人超出行業(yè)主管部門許可范圍提供內(nèi)保外貸的
C.境內(nèi)銀行對跨境擔(dān)保交易的背景未進(jìn)行盡職審查,以確定該擔(dān)保交易符合中國法律法規(guī)和本規(guī)定的
D.銀行未審查擔(dān)保履約真實(shí)性、合規(guī)性
A.是否符合境內(nèi)、外相關(guān)法律法規(guī)未進(jìn)行盡職調(diào)查
B.擔(dān)保人未經(jīng)外匯局批準(zhǔn),在向債務(wù)人收回提供履約款之前簽訂新的內(nèi)保外貸合同的
C.未經(jīng)批準(zhǔn),債務(wù)人、債權(quán)人超出范圍辦理外保內(nèi)貸業(yè)務(wù)的
D.境內(nèi)債務(wù)人擔(dān)保履約項(xiàng)下未償本金余額超過其上年度末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)數(shù)額的
A.處違法金額10%
B.處違法金額20%
C.處違法金額30%
D.處違法金額40%
A.境外個人
B.境內(nèi)個人
C.境外企業(yè)
D.境內(nèi)企業(yè)
A.境外個人
B.境內(nèi)個人
C.境外企業(yè)
D.境內(nèi)企業(yè)
A.境內(nèi)銀行在對外開立保函時(shí)要求境內(nèi)客戶提供的保證金
B.境內(nèi)銀行在開立信用證時(shí)要求境內(nèi)客戶提供的保證金
C.境內(nèi)銀行在發(fā)放貸款時(shí)要求境內(nèi)客戶提供的保證金
D.境內(nèi)銀行在發(fā)放貸款時(shí)要求境內(nèi)客戶提供的反擔(dān)保
A.境外個人
B.境內(nèi)個人
C.境外企業(yè)
D.境內(nèi)企業(yè)
A.同一內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)下存在多個境內(nèi)擔(dān)保人,且擔(dān)保人分屬不同地區(qū),需要每個擔(dān)保人到各自所屬外匯局辦理內(nèi)報(bào)外貸登記手續(xù)。
B.境內(nèi)銀行對外提供擔(dān)保,如被擔(dān)保人為境外機(jī)構(gòu)、而擔(dān)保受益人為境內(nèi)機(jī)構(gòu),不得視同對外擔(dān)保管理。
C.境內(nèi)債務(wù)人因外保內(nèi)貸項(xiàng)下?lián)B募s形成的對外負(fù)債,其未償本金余額不得超過其上年度末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)數(shù)額。
D.對于以外商投資企業(yè)為受益人的境外機(jī)構(gòu)和個人對境內(nèi)銀行提供擔(dān)保,已實(shí)際履約的人民幣金額計(jì)入境外借款總規(guī)模。
A.普通借款
B.債券
C.融資租賃
D.有約束力的授信額度
最新試題
與客戶達(dá)成衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)前,銀行展業(yè)審核的核心是確認(rèn)該筆業(yè)務(wù)符合實(shí)需交易原則,比照即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的單證要求是唯一和必須的審核方法。
銀行審核衍生產(chǎn)品交易的交易背景證明材料時(shí),重點(diǎn)關(guān)注基本要素齊全、合理,資料之間內(nèi)容一致,業(yè)務(wù)邏輯合理,符合國際商業(yè)慣例,無明顯、實(shí)質(zhì)性矛盾,所揭示信息需明確表明基礎(chǔ)交易為符合監(jiān)管規(guī)定的業(yè)務(wù)。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注交易對手僅為保稅區(qū)企業(yè)或其關(guān)聯(lián)公司(包含同一實(shí)際控制人的情況),且交易對手單一,交易僅憑雙方企業(yè)自行出具的貨物收據(jù)或提貨單進(jìn)行。
與客戶達(dá)成衍生產(chǎn)品交易前,雖然存在與衍生產(chǎn)品交易直接相關(guān)的基礎(chǔ)外匯資產(chǎn)負(fù)債或外匯收支相關(guān)的尚未結(jié)清的衍生產(chǎn)品交易敞口,仍可辦理相應(yīng)的衍生品交易。
辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)交易合法合規(guī),交易背景真實(shí),交易目的和交易性質(zhì)清晰。
銀行對衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶管理,應(yīng)在綜合考慮衍生產(chǎn)品分類和客戶分類的基礎(chǔ)上,開展持續(xù).充分的客戶適合度評估和風(fēng)險(xiǎn)揭示。
銀行辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù),應(yīng)關(guān)注客戶法定代表人、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人信息是否存在多家企業(yè)相同或交叉。
銀行辦理交易背景為離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品,應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)單邊大額付匯或收匯、收支差額較小、收支時(shí)間差較短。
銀行辦理交易背景為貨物貿(mào)易業(yè)務(wù)的衍生產(chǎn)品前,對于一般貿(mào)易和進(jìn)料加工業(yè)務(wù),重點(diǎn)審核通關(guān)單證、交易對象、交易產(chǎn)品、結(jié)算賬期、結(jié)算方式、人民幣資金來源與去向等。
銀行審核衍生產(chǎn)品交易的交易背景證明材料時(shí),所揭示信息所表明基礎(chǔ)交易可不為符合監(jiān)管規(guī)定的業(yè)務(wù)。