A.聯(lián)網(wǎng)核查和人臉識別是客戶身份識別最重要的輔助手段，不能代替客戶身份識別，柜面經(jīng)理和授權(quán)人員應(yīng)仔細(xì)審核客戶身份，不能僅依據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查和人臉識別結(jié)果處理業(yè)務(wù)。
B.聯(lián)網(wǎng)核查的種類包括二代身份證和臨時(shí)身份證。
C.柜面經(jīng)理對客戶二代身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)通過二代身份證閱讀器機(jī)讀。對于無法機(jī)讀的二代身份證或臨時(shí)身份證，除應(yīng)進(jìn)行人行核查外，還應(yīng)采取審核輔助身份證明材料等必要的措施進(jìn)一步核實(shí)客戶身份。
D.業(yè)務(wù)要求應(yīng)留存客戶居民身份證紙質(zhì)復(fù)印件的，可用電子影像代替。
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對證件的號碼、姓名、有效期的一致性
B.人工核對回顯照片、證件照片與本人三者的一致性
C.通過人臉識別系統(tǒng)比對人證的一致性
D.以上都是
A.鑒別儀
B.聯(lián)網(wǎng)核查
C.人臉識別
D.以上都是
A.外籍客戶開立個人賬戶（不含子賬戶），須報(bào)一級分行合規(guī)管理委員會審批
B.定居國外的中國公民、港澳居民和臺灣居民開立個人賬戶（不含子賬戶），須報(bào)二級分行（或同級別支行）合規(guī)管理委員會審批
C.外國政要、國際組織高級管理人員及其特定關(guān)系人開立個人賬戶（不含子賬戶），須報(bào)一級分行合規(guī)管理委員會審批
D."境內(nèi)高風(fēng)險(xiǎn)類客戶開立個人賬戶（不含子賬戶），須報(bào)二級分行（或同級別支行）合規(guī)管理委員會審批"
A.他人代理開立個人單折、借記卡賬戶時(shí)，應(yīng)對代理人及被代理人進(jìn)行初次識別
B.單位代理辦理批量開戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對單位負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人進(jìn)行初次識別
C.居住在中國境內(nèi)不滿十六周歲的中國公民辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)對監(jiān)護(hù)人及被代理人進(jìn)行初次識別
D.申請借記卡單位卡時(shí)，應(yīng)對法定代表人、指定持卡人、授權(quán)委托人進(jìn)行初次識別
A.實(shí)地查訪核實(shí)
B.回訪客戶核實(shí)
C.向公安、民政等國家機(jī)關(guān)核實(shí)
D.其他可依法采取的措施
最新試題
高柜服務(wù)區(qū)是指處理以現(xiàn)金為主的全部柜面業(yè)務(wù)的區(qū)域，包括封閉的高柜及貴賓服務(wù)柜口。
將（）放在首位，進(jìn)行產(chǎn)品介紹時(shí)進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)揭示（神秘人主動詢問該產(chǎn)品有無風(fēng)險(xiǎn)），語言通俗易懂。
網(wǎng)點(diǎn)提供“固定作業(yè)”、“循環(huán)補(bǔ)位”兩種服務(wù)模式。網(wǎng)點(diǎn)可根據(jù)客戶服務(wù)場景及現(xiàn)場人員安排，靈活應(yīng)用兩種服務(wù)模式。
員工站姿、坐姿、行姿端莊大方。不得出現(xiàn)以下（）不良舉止為。
在對非保本或浮動收益型金融產(chǎn)品進(jìn)行介紹時(shí)，可以使用“沒有風(fēng)險(xiǎn)”、“穩(wěn)賺”、“絕對沒問題”等類似用語。
客戶在超柜等自助設(shè)備輸入密碼時(shí)，大堂人員可以不回避，并全程代客戶操作機(jī)具、辦理業(yè)務(wù)。
非對外營業(yè)區(qū)域應(yīng)有明顯標(biāo)識，提示客戶禁止入內(nèi)；理財(cái)經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)主任辦公室不應(yīng)出現(xiàn)客戶單獨(dú)逗留的情況、辦公室人員需做到人離鎖門。
發(fā)生營業(yè)廳客戶現(xiàn)場投訴或現(xiàn)場突發(fā)狀況處理，員工要誠懇接受客戶的批評，嚴(yán)禁與客戶爭吵，有條件的請至單獨(dú)會議室或辦公室，網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型后沒有辦公室和會議室的輕型網(wǎng)點(diǎn)不要求隔離到獨(dú)立空間處理。
骨干網(wǎng)點(diǎn)突出綜合化業(yè)務(wù)營銷辦理功能，承接全行各條線業(yè)務(wù)在網(wǎng)點(diǎn)的落地工作。
轉(zhuǎn)型網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)勤行長、大堂經(jīng)理、柜面經(jīng)理，可直接上崗。