A、營業(yè)執(zhí)照（多證合一版）影印件，及通過工商管理機構(gòu)合法有效的對外網(wǎng)站核驗證件真實性、有效性并留存核驗結(jié)果。

B、監(jiān)管部門批準開展信托業(yè)務(wù)的開辦資格證明文件

C、公司控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人、負責人員的姓名，身份證明文件的種類、號碼、有效期限；受益所有人的姓名、地址，身份證明文件的種類、號碼、有效期限

D、公司住所、經(jīng)營范圍，可證明依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限

E、最近連續(xù)五年公司年度報告、審計報告及最近一期財務(wù)報告。

正確答案：ABCD

207、根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代銷個人客戶信托計劃業(yè)務(wù)機構(gòu)與產(chǎn)品管理辦法》，我行在與信托公司首次開展代銷合作前，應(yīng)對其進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查到的信托公司提供的內(nèi)部材料中，信托公司情況包括（）

A、公司和股東基本情況

B、最近年度監(jiān)管機構(gòu)對公司的評級結(jié)果

C、信托業(yè)務(wù)開辦情況以及業(yè)務(wù)規(guī)模情況

D、公司治理和投資決策情況

E、公司合規(guī)經(jīng)營情況

正確答案：ABCDE

208、根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代銷個人客戶信托計劃業(yè)務(wù)機構(gòu)與產(chǎn)品管理辦法》，我行在與信托公司首次開展代銷合作前，應(yīng)對其進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查到的信托公司提供的內(nèi)部材料中，信托公司情況包括（）

A、高級管理人員和主要投研人員簡歷

B、投資管理情況

C、內(nèi)部控制和風險控制情況

D、近五年與我行開展的各項業(yè)務(wù)合作情況

E、客戶投訴處理和消費者權(quán)益保護（包括但不限于金融營銷宣傳、個人信息保護）相關(guān)制度、工作機制

正確答案：ABCE

209、根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代銷個人客戶信托計劃業(yè)務(wù)機構(gòu)與產(chǎn)品管理辦法》，與我行首次開展代銷合作的信托公司，應(yīng)符合的條件有（）

A、依法設(shè)立，經(jīng)監(jiān)管部門批準具有信托業(yè)務(wù)開辦資格，且開辦信托業(yè)務(wù)滿二年以上。

B、最近年度監(jiān)管評級原則上在發(fā)展類B-（含）級以上。

C、公司最近一個財務(wù)年度凈利潤不低于10億元。

D、公司注冊資本金規(guī)模應(yīng)不低于人民幣20億元。

E、公司主動管理資產(chǎn)規(guī)模不低于人民幣800億元。公司最近年度凈資本不低于人民幣50億元，凈資本/∑風險資本符合監(jiān)管要求。

正確答案：BD

210、根據(jù)《中國郵政儲蓄銀行代銷個人客戶信托計劃業(yè)務(wù)機構(gòu)與產(chǎn)品管理辦法》，與我行首次開展代銷合作的信托公司，應(yīng)符合的條件有（）

A、最近三年未涉及法人治理、公司經(jīng)營、重大訴訟、重大聲譽和重大客戶產(chǎn)品糾紛事件

B、最近連續(xù)三年經(jīng)中介機構(gòu)審計開具的審計報告為標準無保留意見報告。

C、公司主要股東實力較強，不存在不良負面消息。

D、公司具備較強的投研實力，信托業(yè)務(wù)投研團隊人數(shù)充足，主要投研人員具有較長期限的信托從業(yè)經(jīng)歷和良好的過往投資業(yè)績，過去兩年已結(jié)束的同策略信托產(chǎn)品應(yīng)全部按合同約定履行，現(xiàn)有信托項目投資運營良好，無重大風險隱患，產(chǎn)品履約正常；高管人員不存在行政處罰或監(jiān)管不良記錄。

E、建立完善的客戶投訴處理和消費者權(quán)益保護（包括但不限于金融營銷宣傳、個人信息保護）和反洗錢、反恐怖融資工作機制，能夠積極配合我行處理因合作銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)產(chǎn)生的消費糾紛。。

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