反洗錢考試章節(jié)練習(2020.06.08)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題金融機構除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，還可以采取哪些措施，識別或者重新識別客戶身份？

參考答案：1、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件。
2、回訪客戶。
3、實地查訪。
4、向公安...

2.判斷題金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份進行重新識別。

3 中國人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機構違反《金融機構反洗錢規(guī)定》的，應報告（），由該分支機構按照有關規(guī)定進行處罰或提出建議。

4.問答題簡要介紹中國反洗錢監(jiān)測分析中心的基本情況。

參考答案：為履行《中國人民銀行法》規(guī)定的反洗錢資金監(jiān)測職責，經(jīng)中央機構編制委員會辦公室批準，中國人民銀行于2004年4月7日設立了...

5 總行反洗錢工作辦公室應定期與不定期向總行反洗錢領導小組報告以下反洗錢信息不包括（）。

6.判斷題公司內部審計機構將反洗錢審計列入階段審計工作計劃，每兩年組織實施1次。

7.問答題銀行業(yè)監(jiān)督管理部門對金融機構高級管理人員任職資格的審核，分哪幾種制度？

分兩種制度，即備案制和核準制。

8 客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進行，初次建立業(yè)務關系客戶的風險等級劃分完成時間最遲不得超過與客戶業(yè)務關系建立后個工作日。（）

9 在數(shù)據(jù)處理中哪些環(huán)節(jié)中要注意保密，保證數(shù)據(jù)的用途僅限于現(xiàn)場檢查？（）

10 義務機構總部或可疑交易集中處理中心應當配備專職的反洗錢崗位人員；分支機構應當根據(jù)業(yè)務實際和內部操作規(guī)程，配備（）反洗錢崗位人員。